A szövetségi ügyészek vádat emeltek egy dél-dakotai kriptobefektető ellen, aki állítólag egy 20 millió dolláros csalási rendszert működtetett, amely klasszikus Ponzi-struktúrára épült, és kriptovaluta-tőzsdéket használt a pénz mozgatásához. A vádiratot a héten hozták nyilvánosságra, és a befektetőt azzal vádolják, hogy hamis ígéretekkel csábította áldozatait, és a későbbi befektetőktől származó pénzzel fizette ki a korai támogatókat – ez a Ponzi-típusú csalások jellemzője.
A vádak
A szövetségi bíróságon benyújtott vádirat csalással és pénzmosással vádolja a befektetőt. A kormányzat állítása szerint 2023 és 2026 között a befektető körülbelül 20 millió dollárt gyűjtött össze azzal az ígérettel, hogy magas hozamot biztosít kriptokereskedelemből vagy más vállalkozásokból. Ehelyett a pénz nagy része korábbi befektetőkhöz került – ez a módszer éppoly régi, mint maga a pénzügyi csalás, de digitális eszközökkel frissítve.
Hogyan működött a rendszer
A vádirat szerint a befektető hamis állításokat tett, hogy rávegye az embereket a pénz átadására. Az ajánlat egy szokványos kriptobefektetési történetnek tűnt: nagy hozam, kis kockázat. De a hozamok nem voltak valósak. A befektető az új pénzt használta a korábbi befektetők kifizetésére, ezzel a jövedelmező üzlet illúzióját keltve. Ez a minta az elmúlt években több tucat kriptós ügyben is felbukkant.
Pénzmosás tőzsdéken keresztül
Az ügyészek szerint a befektető ezután a bevételeket kriptovaluta-tőzsdéken keresztül mosta tisztára. A vádirat nem nevezi meg a tőzsdéket, de a módszer gyakori: a csalók keverőket, több tárcát és offshore platformokat használnak a nyomok elrejtésére. Az Egyesült Államok szigorúan fellép az olyan tőzsdékkel szemben, amelyek tudatosan lehetővé teszik ezt a tevékenységet, de az eset rávilágít, hogy a kriptovaluta milyen könnyen használható illegális pénzmozgatásra.
Mi következik
A befektető várhatóan a következő hetekben jelenik meg a szövetségi bíróságon az első meghallgatáson. Ha minden vádpontban bűnösnek találják, évtizedes börtönbüntetésre és vagyonelkobzásra számíthat. Az ügy egy a közelmúltbeli, kriptocsalásokkal kapcsolatos igazságügyi minisztériumi fellépések közül, és emlékeztető arra, hogy a régi Ponzi-rendszer új életre kel a digitális pénzügy szabályozatlan szegleteiben.
