संघीय अभियोजकों ने साउथ डकोटा के एक क्रिप्टो निवेशक पर 20 मिलियन डॉलर की धोखाधड़ी योजना चलाने का आरोप लगाया है, जो एक क्लासिक पोंजी संरचना पर आधारित थी और इसमें पैसे को स्थानांतरित करने के लिए क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों का उपयोग किया गया। इस सप्ताह सार्वजनिक किए गए अभियोग में निवेशक पर झूठे वादों से पीड़ितों को लुभाने और बाद के निवेशकों के पैसे से शुरुआती समर्थकों को भुगतान करने का आरोप लगाया गया है — जो पोंजी-शैली की धोखाधड़ी की पहचान है।
आरोप
\nसंघीय अदालत में दायर अभियोग में निवेशक पर धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप लगाया गया है। सरकार का आरोप है कि 2023 और 2026 के बीच, निवेशक ने क्रिप्टो ट्रेडिंग या अन्य उद्यमों से उच्च रिटर्न का वादा करके लगभग 20 मिलियन डॉलर जुटाए। इसके बजाय, अधिकांश पैसा पहले के निवेशकों को चला गया — यह वित्तीय धोखाधड़ी जितनी ही पुरानी चाल है, लेकिन डिजिटल परिसंपत्तियों के साथ अपडेट की गई।
योजना कैसे काम करती थी
\nअभियोग के अनुसार, निवेशक ने लोगों को पैसे देने के लिए राजी करने के लिए झूठे बयान दिए। यह पिच एक मानक क्रिप्टो-निवेश कहानी प्रतीत होती है: बड़ा रिटर्न, कम जोखिम। लेकिन रिटर्न वास्तविक नहीं थे। निवेशक ने पहले के निवेशकों को भुगतान करने के लिए नए पैसे का उपयोग किया, जिससे एक लाभदायक व्यवसाय का भ्रम पैदा हुआ। यह एक ऐसा पैटर्न है जो पिछले कुछ वर्षों में दर्जनों क्रिप्टो मामलों में सामने आया है।
एक्सचेंजों के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग
\nअभियोजकों का कहना है कि निवेशक ने फिर क्रिप्टोकरेंसी एक्सचेंजों के माध्यम से आय को लॉन्डर किया। अभियोग में एक्सचेंजों का नाम नहीं लिया गया है, लेकिन यह कदम आम है: धोखेबाज पैसे के निशान को छिपाने के लिए मिक्सर, कई वॉलेट और ऑफशोर प्लेटफॉर्म का उपयोग करते हैं। अमेरिका उन एक्सचेंजों पर कार्रवाई कर रहा है जो जानबूझकर ऐसी गतिविधि की अनुमति देते हैं, लेकिन यह मामला दर्शाता है कि क्रिप्टो का उपयोग अवैध धन को स्थानांतरित करने के लिए कितनी आसानी से किया जा सकता है।
आगे क्या होगा
\nनिवेशक से आने वाले हफ्तों में प्रारंभिक सुनवाई के लिए संघीय अदालत में पेश होने की उम्मीद है। यदि सभी मामलों में दोषी ठहराया जाता है, तो उन्हें दशकों की जेल और संपत्ति की जब्ती का सामना करना पड़ सकता है। यह मामला हाल के DOJ कार्रवाइयों में से एक है जो क्रिप्टो धोखाधड़ी को लक्षित करता है, और यह एक अनुस्मारक है कि पुरानी पोंजी योजना डिजिटल वित्त के अनियमित कोनों में नई जान पाती है।
