Federale aanklagers hebben een crypto-investeerder uit South Dakota aangeklaagd voor het runnen van een frauduleus schema van $20 miljoen dat gebaseerd was op een klassieke Ponzi-structuur en waarbij cryptobeurzen werden gebruikt om het geld te verplaatsen. De aanklacht, deze week openbaar gemaakt, beschuldigt de investeerder ervan slachtoffers te hebben gelokt met valse beloften en vroege investeerders te hebben terugbetaald met geld van latere investeerders — een kenmerk van Ponzi-fraude.
De aanklachten
De aanklacht, ingediend bij de federale rechtbank, beschuldigt de investeerder van fraude en witwassen. De overheid beweert dat de investeerder tussen 2023 en 2026 ongeveer $20 miljoen heeft opgehaald door hoge rendementen te beloven van cryptohandel of andere ondernemingen. In plaats daarvan ging een groot deel van het geld naar eerdere investeerders — een draaiboek dat zo oud is als fraude zelf, maar bijgewerkt met digitale activa.
Hoe het schema werkte
Volgens de aanklacht deed de investeerder valse verklaringen om mensen over te halen geld af te staan. Het verkooppraatje lijkt een standaard crypto-investeringsverhaal te zijn geweest: grote rendementen, weinig risico. Maar de rendementen waren niet echt. De investeerder gebruikte nieuw geld om eerdere investeerders af te betalen, waardoor de illusie van een winstgevend bedrijf ontstond. Dat is een patroon dat de afgelopen jaren in tientallen crypto-zaken naar voren is gekomen.
Witwassen via beurzen
De aanklagers zeggen dat de investeerder de opbrengsten vervolgens witwaste via cryptobeurzen. De aanklacht noemt de beurzen niet, maar de zet is gebruikelijk: fraudeurs gebruiken mixers, meerdere wallets en offshore platforms om het spoor te verdoezelen. De VS treedt hard op tegen beurzen die dergelijke activiteiten bewust toestaan, maar de zaak onderstreept hoe gemakkelijk crypto kan worden gebruikt om illegale fondsen te verplaatsen.
Wat gebeurt er nu
De investeerder zal naar verwachting in de komende weken voor de federale rechtbank verschijnen voor een eerste hoorzitting. Bij veroordeling op alle aanklachten riskeren ze tientallen jaren gevangenisstraf en beslaglegging op activa. De zaak is een van de recente acties van het DOJ tegen cryptofraude en herinnert eraan dat het oude Ponzi-schema nog steeds nieuw leven vindt in de ongereguleerde hoeken van de digitale financiële wereld.
