وجهت النيابة الفيدرالية اتهامات إلى مستثمر في العملات الرقمية من داكوتا الجنوبية بتهمة إدارة مخطط احتيالي بقيمة 20 مليون دولار، اعتمد على هيكل بونزي الكلاسيكي واستخدم بورصات العملات الرقمية لتحويل الأموال. وتتهم لائحة الاتهام، التي كُشف عنها هذا الأسبوع، المستثمر بإغراء الضحايا بوعود كاذبة وسداد المستثمرين الأوائل بأموال من مستثمرين لاحقين — وهي السمة المميزة لاحتيال بونزي.
التهم
تتهم لائحة الاتهام، المقدمة إلى المحكمة الفيدرالية، المستثمر بالاحتيال وغسل الأموال. وتزعم الحكومة أنه بين عامي 2023 و2026، جمع المستثمر حوالي 20 مليون دولار بوعود بعوائد مرتفعة من تداول العملات الرقمية أو مشاريع أخرى. وبدلاً من ذلك، ذهب جزء كبير من الأموال إلى مستثمرين سابقين — وهي خطة قديمة قدم الاحتيال المالي نفسه، لكنها مُحدَّثة بالأصول الرقمية.
كيف عمل المخطط
وفقًا للائحة الاتهام، استخدم المستثمر قصصًا استثمارية معيارية في العملات الرقمية: عوائد ضخمة ومخاطر ضئيلة. لكن العوائد لم تكن حقيقية. فقد استخدم المستثمر الأموال الجديدة لسداد المستثمرين السابقين، مما خلق وهمًا بوجود عمل مربح. هذا النمط تكرر في عشرات قضايا العملات الرقمية خلال السنوات القليلة الماضية.
غسل الأموال عبر البورصات
يقول المدعون إن المستثمر قام بعد ذلك بغسل العائدات عبر بورصات العملات الرقمية. لا تذكر لائحة الاتهام أسماء البورصات، لكن هذه الممارسة شائعة: يستخدم المحتالون خلاطات العملات ومحافظ متعددة ومنصات خارجية لإخفاء المسار. وتشدد الولايات المتحدة إجراءاتها ضد البورصات التي تسمح عمدًا بمثل هذا النشاط، لكن القضية تؤكد سهولة استخدام العملات الرقمية لتحويل الأموال غير المشروعة.
الخطوات التالية
من المتوقع أن يمثل المستثمر أمام المحكمة الفيدرالية في الأسابيع القادمة لجلسة أولية. إذا أُدين بجميع التهم، فقد يواجه عقودًا في السجن ومصادرة الأصول. هذه القضية هي واحدة من عدة إجراءات حديثة لوزارة العدل تستهدف الاحتيال بالعملات الرقمية، وهي تذكير بأن مخطط بونزي القديم لا يزال يجد حياة جديدة في الزوايا غير المنظمة للتمويل الرقمي.
