تنها چند ماه پس از خارج شدن از یک فهرست نظارت جهانی بر پولشویی، آفریقای جنوبی ممکن است دوباره به آن بازگردد. گزارشها حاکی از آن است که گروه ویژه اقدام مالی (FATF) در حال بررسی فهرست مجدد این کشور در میان حوزههای قضایی با اقدامات ضعیف ضد پولشویی است — اقدامی که میتواند اعتماد سرمایهگذاران را متزلزل کند، شرکتهای مالی را با هزینههای انطباق بالاتر مواجه سازد و بخش گستردهتر خدمات مالی را تحت فشار قرار دهد.
چه چیزی باعث بررسی جدید شد
آفریقای جنوبی در اواخر سال ۲۰۲۳ پس از سالها تلاش برای تقویت چارچوب قانونی و نظارتی خود از فهرست به اصطلاح خاکستری FATF خارج شد. اما ارزیابیهای اخیر نشان میدهد که پیشرفتها به آن اندازه که ابتدا تصور میشد، پایدار نبوده است. FATF اکنون در حال بررسی این است که آیا این کشور همچنان استانداردهای لازم را برآورده میکند و نشانههای اولیه امیدوارکننده نیستند.
نقصهای دقیق هنوز به صورت عمومی اعلام نشده است. اما این بازگشت احتمالی نشان میدهد که FATF انطباق آفریقای جنوبی را شکننده میبیند — و احتمالاً بدون اصلاحات ساختاری عمیقتر پایدار نیست.
بازگشت به فهرست چگونه میتواند به اقتصاد ضربه بزند
بازگشت به فهرست خاکستری فراتر از یک ضربه به اعتبار خواهد بود. بانکها و سایر مؤسسات مالی با الزامات بررسی دقیقتر، به ویژه هنگام پردازش تراکنشهای فرامرزی، مواجه خواهند شد. این معمولاً به معنای هزینههای عملیاتی بالاتر است که اغلب به مشتریان منتقل میشود.
سرمایهگذاران خارجی که از قبل نسبت به بازارهای نوظهور محتاط هستند، ممکن است حتی محتاطتر شوند. برچسب فهرست خاکستری میتواند سرمایهگذاری مستقیم خارجی را با ایجاد بررسیهای اضافی بر وجوه ورودی یا خروجی از کشور پیچیده کند. برای کشوری که برای حمایت از رشد به جریان سرمایه نیاز دارد، این یک مانع جدی است.
زمانبندی نمیتوانست بدتر از این باشد. اقتصاد آفریقای جنوبی با بیکاری بالا، قطعیهای مداوم برق و وضعیت مالی شکننده دست و پنجه نرم میکند. افزودن اصطکاک انطباق به سیستم مالی خطر کند کردن کسبوکار را دارد — درست زمانی که کشور نیاز به شتاب دارد.
آفریقای جنوبی برای دور ماندن از فهرست چه باید بکند
برای جلوگیری از فهرست مجدد، آفریقای جنوبی باید نشان دهد که رژیم ضد پولشویی آن هم قدرتمند و هم به طور فعال اجرا میشود. این شامل نشان دادن پیشرفت در تعقیب جرایم مالی، بستن خلأهایی است که به پولهای غیرقانونی اجازه میدهد از طریق شرکتهای صوری جریان یابد، و اطمینان از اینکه نهادهای نظارتی منابع لازم برای همگام شدن با تهدیدات در حال تحول را دارند.
دولت قبلاً نشان داده است که این موضوع را جدی میگیرد، اما جدول زمانی FATF فشرده است. تصمیم نهایی ظرف چند هفته انتظار میرود. اگر ارزیابی علیه پرتوریا باشد، این کشور میتواند خود را سریعتر از آنچه که خارج شد، دوباره در فهرست خاکستری بیابد.
در حال حاضر، سوالی که بر منطقه مالی ژوهانسبورگ سایه افکنده این نیست که آیا آفریقای جنوبی میتواند جایگاه خود را باز یابد — بلکه این است که آیا میتواند آنچه را که قبلاً به دست آورده حفظ کند.
