В среду Валютное управление Сингапура (MAS) отозвало лицензию крупного платежного учреждения у компании Bsquared, сославшись на серьезные нарушения требований, выявленные в ходе проверки на месте. Регулятор заявил, что у Bsquared были пробелы в управлении рисками и урегулировании конфликтов интересов, компания не соблюдала правила аутсорсинга, а также предоставила ложные или вводящие в заблуждение сведения. Лицензия была выдана всего 16 месяцев назад до этой редкой принудительной меры.
Что показала проверка
Инспекторы MAS выявили недостатки в нескольких ключевых областях. Процедуры управления рисками оказались неадекватными. Компания не должным образом урегулировала конфликты интересов. Договоренности об аутсорсинге нарушали нормативные стандарты. Самое серьезное — фирма представила MAS ложные или вводящие в заблуждение сведения, что, вероятно, ускорило отзыв лицензии. Регулятор не уточнил, касалась ли эта дезинформация объемов транзакций, статуса соблюдения требований или других операционных данных.
Краткосрочная лицензия, редкий отзыв
Bsquared владела лицензией крупного платежного учреждения всего 16 месяцев. Это одна из 37 компаний, лицензированных MAS для предоставления услуг по операциям с цифровыми платежными токенами в Сингапуре. Отзывы лицензий в этом городе-государстве, позиционирующем себя как ведущий криптохаб, происходят нечасто. Coinbase и Ripple имеют там региональные офисы, а глобальная штаб-квартира Crypto.com находится в Сингапуре. Этот шаг сигнализирует о том, что MAS будет действовать решительно при обнаружении нарушений — особенно если регулятор считает, что его ввели в заблуждение.
Последствия для отдельных лиц
Регулятор на этом не остановится. MAS заявил, что проводит проверку действий ключевых руководителей Bsquared, что может привести к отдельным санкциям — запретам, штрафам или даже передаче материалов в уголовное производство. Эта проверка продолжается, и ее результаты пока не обнародованы. Для руководителей Bsquared время на исходе.
Усиление контроля на фоне более широких мер
Среда — не единственная недавняя жесткая мера Сингапура. В прошлом году MAS отклонил заявку AmazingTech, оператора Tokenize Xchange, а Департамент по коммерческим вопросам начал расследование в отношении этой компании. В то же время регулятор допускает инновации: на этой неделе Singapore Gulf Bank запустил сервис, позволяющий институциональным клиентам выпускать и погашать стейблкоины напрямую через блокчейн Solana. Этот контраст намерен — MAS нужны законопослушные игроки, а не нарушители правил.
Ключевые руководители Bsquared теперь ожидают в неопределенности. MAS не установил сроков завершения проверки, но посыл ясен: ложные заявления и слабый контроль не будут терпимы.
