У середу Грошово-кредитне управління Сінгапуру (MAS) анулювало ліцензію основної платіжної установи компанії Bsquared, посилаючись на серйозні порушення комплаєнсу, виявлені під час перевірки на місці. Регулятор заявив, що Bsquared мала прогалини в управлінні ризиками та врегулюванні конфліктів інтересів, не дотримувалася правил аутсорсингу та надавала неправдиву або оманливу інформацію. Ліцензія була чинною лише 16 місяців до цього рідкісного примусового заходу.
Що виявила перевірка
Інспектори MAS виявили недоліки в кількох ключових сферах. Процедури управління ризиками були недостатніми. Компанія належним чином не врегульовувала конфлікти інтересів. Угоди про аутсорсинг порушували нормативні стандарти. Найсерйозніше — фірма подала неправдиву або оманливу інформацію до MAS, що, ймовірно, прискорило анулювання ліцензії. Регулятор не уточнив, чи стосувалася ця неправдива інформація обсягів транзакцій, статусу комплаєнсу чи інших операційних даних.
Короткий термін ліцензії, рідкісне анулювання
Bsquared володіла ліцензією основної платіжної установи лише 16 місяців. Це одна з 37 організацій, ліцензованих MAS для надання послуг з цифровими платіжними токенами в Сінгапурі. Анулювання ліцензій у цій місті-державі, яка позиціонує себе як провідний криптохаб, є рідкісним явищем. Coinbase і Ripple мають там регіональні офіси, а Crypto.com — свою глобальну штаб-квартиру в Сінгапурі. Цей крок свідчить про те, що MAS діятиме рішуче, коли виявляє порушення, особливо якщо вважає, що її ввели в оману.
Індивідуальні наслідки попереду
Регулятор на цьому не зупиняється. MAS заявив, що перевіряє дії ключових посадових осіб Bsquared, що може призвести до окремих санкцій — заборон, штрафів або навіть кримінальних справ. Ця перевірка триває, і її результати поки не оприлюднені. Для керівників Bsquared час спливає.
Примусові заходи в ширшому контексті
Сьогоднішній захід — не єдиний нещодавній випадок посилення контролю в Сінгапурі. Минулого року MAS відхилив заявку AmazingTech, оператора Tokenize Xchange, а Департамент комерційних справ розпочав розслідування щодо цієї компанії. Водночас регулятор дозволяє інновації: цього тижня Singapore Gulf Bank запустив сервіс, який дозволяє інституційним клієнтам випускати та викуповувати стейблкоїни безпосередньо через блокчейн Solana. Цей контраст є навмисним — MAS хоче бачити сумлінних гравців, а не порушників правил.
Ключові посадові особи Bsquared тепер чекають у невизначеності. MAS не встановив термінів завершення перевірки, але сигнал зрозумілий: неправдиві заяви та слабкий контроль не будуть толеруватися.
