Systematiske overholdelsesfejl
Tilsynsmyndighederne fastslog, at bankens systemer til at opdage og rapportere mistænkelig aktivitet var utilstrækkelige. Fejlene var ikke et engangstilfælde, men forekom over en længere periode, ifølge håndhævelsesaktionen.
Bøden retter sig mod svagheder i, hvordan UBS overvågede transaktioner og indgav rapporter om mistænkelig aktivitet. Hvidvaskningsreglerne kræver, at finansielle institutioner markerer potentielt ulovlige midler, der bevæger sig gennem deres konti.
Banker skal også foretage due diligence på højrisikokunder. UBS's svigt på disse områder førte til rekordbøden.
En rekordbøde
Bøden på 125 millioner dollars sætter en ny rekord for håndhævelse af hvidvaskningsreglerne. Tidligere rekordbøder på dette område har været mindre, selvom de nøjagtige beløb ikke blev oplyst i sagen mod UBS.
Bødens størrelse afspejler svigtets alvor og varighed. Tilsynsmyndighederne har i de senere år øget kontrollen med hvidvaskning i hele banksektoren.
Bøden er et betydeligt økonomisk slag for UBS Financial Services. Den understreger også prisen for manglende overholdelse af hvidvaskningsreglerne.
Hvad sker der nu?
UBS har endnu ikke udsendt en offentlig erklæring om
