組織的なコンプライアンス違反
規制当局は、同行の疑わしい取引を検知・報告するシステムが不十分であると判断した。執行措置によると、これらの違反は一度きりの問題ではなく、長期間にわたって発生していた。
この制裁金は、UBSが取引を監視し、疑わしい取引報告書を提出する際の弱点を対象としている。マネーロンダリング防止規則では、金融機関は口座を通過する可能性のある不正資金を報告することが義務付けられている。
銀行はまた、高リスク顧客に対するデューデリジェンス（顧客審査）を実施しなければならない。UBSのこれらの分野での怠慢が、過去最高の制裁金につながった。
過去最高の制裁金
1億2500万ドルの制裁金は、マネーロンダリング防止の執行において新たな最高額を記録した。この分野でのこれまでの最高額の制裁金はこれより少なかったが、UBSに対する措置では正確な金額は明らかにされていない。
制裁金の規模は、違反の重大性と期間を反映している。規制当局は近年、銀行業界全体のマネーロンダリング対策に対する監視を強化している。
この制裁金は、UBSフィナンシャル・サービシズにとって大きな財務的打撃である。また、マネーロンダリング防止規則を遵守しないことのコストを浮き彫りにしている。
今後の展開
UBSはまだこの制裁金について公式声明を発表してい
