Системные нарушения комплаенса
Регуляторы установили, что системы банка по выявлению и сообщению о подозрительной деятельности были неадекватными. Согласно постановлению о принудительных мерах, нарушения не были разовым случаем, а происходили в течение длительного периода.
Штраф направлен на устранение недостатков в мониторинге транзакций и подаче отчетов о подозрительной деятельности. Правила по противодействию отмыванию денег требуют от финансовых учреждений выявлять потенциально незаконные средства, проходящие через их счета.
Банки также должны проводить должную проверку клиентов с высоким уровнем риска. Ошибки UBS в этих областях привели к рекордному штрафу.
Рекордный штраф
Штраф в размере 125 миллионов долларов устанавливает новый максимум для правоприменения в сфере противодействия отмыванию денег. Предыдущие рекордные штрафы в этой области были меньше, хотя точные суммы не были раскрыты в деле против UBS.
Размер штрафа отражает серьезность и продолжительность нарушений. В последние годы регуляторы усиливают контроль за мерами по борьбе с отмыванием денег во всей банковской отрасли.
Штраф является значительным финансовым ударом для UBS Financial Services. Он также подчеркивает цену несоблюдения правил по противодействию отмыванию денег.
Что дальше
UBS еще не сделал публичного заявления о штрафе. Ожидается, что компания отреагирует на выводы и изложит шаги по укреплению своей программы комплаенса.
Банк также может столкнуться с дополнительным надзором или корректирующими мерами. Пока штраф служит преду другим
