Kegagalan kepatuhan yang sistemik
Regulator menetapkan bahwa sistem bank untuk mendeteksi dan melaporkan aktivitas mencurigakan tidak memadai. Kegagalan tersebut bukan masalah sekali saja, tetapi terjadi selama periode yang panjang, menurut tindakan penegakan hukum.
Denda ini menyasar kelemahan dalam cara UBS memantau transaksi dan mengajukan laporan aktivitas mencurigakan. Aturan anti pencucian uang mengharuskan lembaga keuangan untuk menandai dana yang berpotensi ilegal yang mengalir melalui rekening mereka.
Bank juga harus melakukan uji tuntas terhadap nasabah berisiko tinggi. Kelalaian UBS dalam bidang-bidang ini menyebabkan denda rekor tersebut.
Denda rekor
Denda $125 juta ini menetapkan rekor tertinggi baru untuk penegakan anti pencucian uang. Denda rekor sebelumnya di bidang ini lebih kecil, meskipun jumlah pastinya tidak diungkapkan dalam tindakan terhadap UBS.
Besarnya denda mencerminkan tingkat keparahan dan durasi kelalaian. Regulator telah meningkatkan pengawasan terhadap pengendalian pencucian uang di seluruh industri perbankan dalam beberapa tahun terakhir.
Denda ini merupakan pukulan finansial yang sign
