Falhas sistêmicas de conformidade
Os reguladores determinaram que os sistemas do banco para detectar e relatar atividades suspeitas eram inadequados. As falhas não foram um problema pontual, mas ocorreram por um período prolongado, de acordo com a ação de execução.
A multa visa as fraquezas na forma como a UBS monitorava transações e apresentava relatórios de atividades suspeitas. As regras de combate à lavagem de dinheiro exigem que as instituições financeiras sinalizem fundos potencialmente ilícitos que passam por suas contas.
Os bancos também devem realizar a devida diligência em clientes de alto risco. As falhas da UBS nessas áreas levaram à penalidade recorde.
Uma penalidade recorde
A multa de US$ 125 milhões estabelece um novo recorde para a aplicação de medidas contra a lavagem de dinheiro. Multas recordes anteriores nessa área foram menores, embora os valores exatos não tenham sido divulgados na ação contra a UBS.
O tamanho da penalidade reflete a gravidade e a duração das falhas. Os reguladores têm aumentado o escrutínio dos controles de lavagem de dinheiro em todo o setor bancário nos últimos anos.
A multa é um golpe financeiro significativo para a UBS Financial Services. Ela também ressalta o custo do não cumprimento das regras de combate à lavagem de dinheiro.
O que vem a seguir
A UBS ainda não emitiu uma declaração pública sobre a multa. Espera-se que a empresa aborde as conclusões e descreva as medidas para fortalecer seu programa de conformidade.
O banco também pode enfrentar supervisão adicional ou medidas corretivas. Por enquanto, a multa serve como um aviso a outras instituições financeiras sobre o custo de negligenciar
