Järjestelmälliset vaatimustenmukaisuuden laiminlyönnit
Valvojat totesivat, että pankin järjestelmät epäilyttävän toiminnan havaitsemiseksi ja raportoimiseksi olivat riittämättömiä. Laiminlyönnit eivät olleet kertaluonteisia, vaan ne jatkuivat pitkän ajanjakson ajan, täytäntöönpanotoimenpiteen mukaan.
Sakko kohdistuu heikkouksiin siinä, miten UBS seurasi tapahtumia ja teki epäilyttävää toimintaa koskevia ilmoituksia. Rahanpesun torjuntasäännöt edellyttävät rahoituslaitoksia merkitsemään mahdollisesti laittomat varat, jotka liikkuvat niiden tileillä.
Pankkien on myös suoritettava due diligence -tarkistuksia riskialttiille asiakkaille. UBS:n laiminlyönnit näillä alueilla johtivat ennätyssakkoon.
Ennätyssakko
125 miljoonan dollarin sakko asettaa uuden ennätyksen rahanpesun torjunnan valvonnassa. Aiemmat ennätyssakot tällä alueella ovat olleet pienempiä, vaikka tarkkoja summia ei paljastettu UBS:ää koskevassa toimessa.
Sakon suuruus heijastaa laiminlyöntien vakavuutta ja kestoa. Valvojat ovat viime vuosina lisänneet rahanpesun torjuntavalvontaa koko pankkialalla.
Sakko on merkittäydell
