Swan Bitcoin fait face à une action en justice qui allègue que la société de services financiers crypto a utilisé un accès privilégié pour retirer près d'un milliard de dollars en Bitcoin et en espèces de Prime Trust — quelques jours seulement avant que le dépositaire en difficulté ne dépose son bilan en 2023. La plainte, déposée cette semaine, accuse Swan d'avoir exploité sa position chez Prime Trust pour sortir les fonds avant les autres créanciers, creusant ainsi un trou béant dans la masse de l'actif.
Le jeu d'initié présumé
La plainte, obtenue par GFdaily, accuse Swan Bitcoin d'avoir profité de ses liens étroits avec Prime Trust pour exécuter les transferts. Le montant d'un milliard de dollars comprend à la fois du Bitcoin et des espèces. Swan était un client majeur de Prime Trust, qui agissait en tant que dépositaire d'actifs numériques. Le timing est au cœur de l'affaire : les transferts ont eu lieu juste avant l'effondrement de Prime Trust, qui a secoué l'industrie en 2023.
Le dépôt de bilan de Prime Trust à la fin de 2023 a révélé que l'entreprise avait un déficit de fonds clients. La nouvelle plainte suggère que les retraits de Swan pourraient avoir aggravé ce déficit, potentiellement au détriment des autres utilisateurs et créanciers.
Les enjeux
Si les allégations sont retenues par le tribunal, Swan pourrait être tenu de restituer près d'un milliard de dollars d'actifs. L'affaire soulève également de nouvelles questions sur la manière dont les dépositaires et leurs clients interagissent lorsqu'une entreprise est au bord de la faillite. L'accès privilégié — et la capacité de passer devant les autres — est un cauchemar récurrent dans la crypto, où les procédures de faillite se sont transformées en batailles juridiques pluriannuelles.
Pour les autres créanciers de Prime Trust, la plainte offre une voie potentielle de recouvrement. La masse de l'actif de la faillite a tenté de récupérer des fonds auprès de diverses parties. Cette action en justice leur donne essentiellement une cible spécifique.
Le point de vue de Swan
Swan Bitcoin n'a pas encore déposé de réponse formelle devant le tribunal. La société s'est auparavant présentée comme une plateforme sécurisée et transparente pour l'accumulation de Bitcoin. Cette image pourrait être ternie, quel que soit le résultat. La plainte n'en est qu'à ses débuts et aucune date de procès n'a été fixée.
Ni Swan ni les administrateurs de la faillite de Prime Trust n'ont répondu aux demandes de commentaires au moment de la mise sous presse.
La suite
Le tribunal devrait probablement fixer une audience préliminaire dans les semaines à venir. La phase de discovery — si elle a lieu — serait monstrueuse, compte tenu du montant d'argent impliqué et de la nature technique des transferts. Pour l'instant, le monde de la crypto observe pour voir si cette affaire deviendra un autre récit édifiant sur les dangers du risque de conservation et des relations trop étroites entre prestataires de services.
