Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) polgári csalási pert indított Nathan Fuller ellen a texasi déli körzeti bíróságon, azzal vádolva, hogy 12,3 millió dolláros kriptobefektetési rendszert működtetett. 2022 októbere és 2024 közepe között Fuller mintegy 150 befektetőtől gyűjtött pénzt azzal, hogy rendkívüli hozamokat ígért – 40–50%-ot 30 napon belül, vagy 100%-ot mindössze 21 nap alatt. A csali egy olyan történet volt, amely szerint AI-alapú kereskedőrobotok végeztek nagyfrekvenciás arbitrázst.
A felvetés: AI robotok és lehetetlen hozamok
Fuller két cégnév alatt tevékenykedett: a Privvy Investments LLC, valamint a Privvy Investments és a Gateway Digital Investments márkanevek alatt. Azt mondta a befektetőknek, hogy automatizált robotjai képesek kihasználni az apró árkülönbségeket a tőzsdék között, következetes és gyors nyereséget elérve. Az ígért hozamok olyan magasak voltak, hogy már önmagukban figyelmeztető jelnek kellett volna lenniük – a 100%-os hozam három hét alatt messze túlmutat azon, amit bármely legitim kereskedési stratégia megbízhatóan nyújthat. Az AI szöglete azonban technológiai hihetőséget kölcsönzött a dolognak, és az emberek bedőltek neki.
Hová lett a 12,3 millió dollár?
A SEC szerint Fuller valójában nem folytatott nyereséges kereskedési tevékenységet. Ehelyett 6,2 millió dollárt sajátított ki személyes kiadásokra: luxuscikkekre, szerencsejátékra és volt felesége házára. További 5,5 millió dollárt Ponzi-szerű kifizetésekre fordított a korábbi befektetők felé, ezzel azt a látszatot keltve, hogy a rendszer működőképes. Ez azt jelentette, hogy néhány ember megkapta az ígért kifizetéseket – de csak azért, mert az új pénz táplálta a régi pénzt. Ez egy klasszikus struktúra, csak éppen kriptocsomagolásban.
A vádak és amit a SEC kér
Fullert az 1933-as értékpapírtörvény 5(a), 5(c) és 17(a) szakaszának, valamint az 1934-es értékpapír-tőzsdetörvény 10(b) szakaszának és a 10b-5 szabálynak a megsértésével vádolják. Ezek a szokásos csalásellenes rendelkezések. A SEC végleges eltiltást kér Fuller számára, hogy soha többé ne folytathasson hasonló rendszert, továbbá kártérítést a perkamattal növelten, valamint polgári jogi bírságot. Nincsenek büntetőjogi vádak – ez egy polgári jogi érvényesítési eljárás, bár az Egyesült Államok ügyészsége dönthet úgy, hogy párhuzamos büntetőeljárást indít.
Az ügy most a texasi déli körzeti bíróság előtt halad tovább. Fuller még nem nyújtott be választ a bíróságon, és tárgyalási időpontot sem tűztek ki. Az állítólagos csalás mértékét – 12,3 millió dollár 150 embertől – tekintve ez az ügy várhatóan felkelti mind a szabályozók, mind a bűnüldöző szervek figyelmét.
