Komisioni i Letrave me Vlerë dhe Shkëmbime (SEC) paraqiti një padi civile për mashtrim kundër Nathan Fuller në Distriktin Jugor të Teksasit të SHBA-së, duke e akuzuar atë për drejtimin e një skeme investimi kripto prej 12.3 milionë dollarësh. Midis tetorit 2022 dhe mesit të 2024-ës, Fuller mblodhi para nga rreth 150 investitorë duke premtuar kthime të jashtëzakonshme — 40% deri në 50% brenda 30 ditëve, ose 100% në vetëm 21 ditë. Karremi ishte një histori për robotë tregtimi të bazuar në AI që kryenin arbitrazh me frekuencë të lartë.
Premtimi: Robotët AI dhe kthime të pamundura
Fuller vepronte nën dy emra biznesi: Privvy Investments LLC, dhe emrat tregtarë Privvy Investments dhe Gateway Digital Investments. Ai u tha investitorëve se robotët e tij të automatizuar mund të shfrytëzonin diferencat e vogla të çmimeve nëpër shkëmbime për fitime të shpejta dhe të qëndrueshme. Kthimet e premtuara ishin aq të larta sa duhet të kishin qenë një sinjal paralajmërues — 100% në tri javë është shumë më tepër se çdo strategji legjitime tregtimi mund të japë në mënyrë të besueshme. Por këndi i AI i dha një pamje të besueshmërisë teknologjike, dhe njerëzit u bindën.
Ku shkuan 12.3 milionë dollarët
SEC thotë se Fuller në fakt nuk drejtoi një operacion tregtimi fitimprurës. Në vend të kësaj, ai përvetësoi 6.2 milionë dollarë për shpenzime personale: artikuj luksi, lojëra fati dhe një shtëpi për ish-gruan e tij. Një tjetër 5.5 milionë dollarë shkuan për të bërë pagesa të ngjashme me Ponzi për investitorët e mëparshëm, duke krijuar iluzionin se skema funksiononte. Kjo do të thoshte se disa njerëz morën pagesat e tyre të premtuara — por vetëm sepse paratë e reja po mbanin në këmbë paratë e vjetra. Është një strukturë klasike, thjesht me një mbështjellës kripto.
Akuza dhe çfarë kërkon SEC
Fuller akuzohet për shkelje të Seksioneve 5(a), 5(c) dhe 17(a) të Aktit të Letrave me Vlerë të vitit 1933, plus Seksionit 10(b) të Aktit të Shkëmbimit të Letrave me Vlerë të vitit 1934 dhe Rregullit 10b-5. Këto janë dispozitat standarde kundër mashtrimit. SEC kërkon urdhëresa të përhershme për të ndaluar Fuller nga drejtimi i një skeme të ngjashme në të ardhmen, kthim të parave me interes para vendimit, dhe gjoba civile monetare. Nuk ka akuza penale — ky është një veprim civil zbatimi, megjithëse zyra e Prokurorit të SHBA-së mund të zgjedhë të ndjekë një çështje penale paralele.
Rasti tani kalon në Distriktin Jugor të Teksasit. Fuller ende nuk ka paraqitur përgjigje në gjykatë dhe nuk është caktuar asnjë datë gjykimi. Duke pasur parasysh madhësinë e mashtrimit të pretenduar — 12.3 milionë dollarë nga 150 persona — ky rast ka të ngjarë të tërheqë vëmendjen si nga rregullatorët ashtu edhe nga zbatimi i ligjit.
