Schimbul cripto fals DSJ și BG Wealth au furat 150 de milioane de dolari; Tether îngheață 38,4 milioane de dolari după urmărirea pe blockchain

O schemă investițională frauduloasă care operează sub numele DSJ Exchange (DSJEX) și BG Wealth Sharing a sustras cel puțin 150 de milioane de dolari de la victime începând cu 2025, promițând randamente zilnice de 1,3%–2,6% și bonusuri de recomandare. După ce autoritățile americane de aplicare a legii au confiscat unul dintre domeniile escrocheriei pe 23 aprilie, în cadrul Operațiunii Level Up, operatorii au continuat încă o săptămână — apoi au cerut o „taxă” de 12% pentru a deveni publici, înainte de a dezactiva complet retragerile. Detectivul on-chain ZachXBT a urmărit peste 92 de milioane de dolari spălați pe mai multe blockchain-uri între 27 aprilie și 3 mai, iar Tether a înghețat 38,4 milioane de dolari pe 4 mai, cu încă 3,1 milioane de dolari înghețați la alte schimburi și servicii.

Cum funcționa schema

Platforma atrăgea victimele prin aplicația de mesagerie din Hong Kong, BonChat, unde un așa-zis profesor pe nume Stephen Beard acționa ca CEO și împingea recrutarea și semnale false de tranzacționare. Investitorilor li se promiteau randamente zilnice de 1,3% până la 2,6%, plus bonusuri bazate pe rang și comisioane pentru recomandarea altora. Beard prezenta operațiunea ca fiind legitimă, dar nimic din toate acestea nu era real.

Licență falsă SEC și avertismente globale

DSJ și BG Wealth au pretins în mod fals că sunt licențiate de Comisia pentru Valori Mobiliare și Burse din SUA. Departamentul Instituțiilor Financiare din statul Washington nu a găsit nicio înregistrare SEC. Treisprezece autorități de reglementare de pe cinci continente — inclusiv FCA din Marea Britanie, ASIC din Australia, SEC din Filipine și DFI din Washington — au emis avertismente publice de fraudă cu privire la aceste firme. Acest lucru nu a împiedicat escrocheria să continue să colecteze depozite.

Colapsul și cererea de „taxă”

În ultima sâmbătă înainte ca schema să implodeze, Beard a cerut o „taxă” de 12% asupra soldurilor conturilor ca o condiție prealabilă pentru ca platforma să devină publică. Până atunci, retragerile fuseseră deja dezactivate. După ce autoritățile americane s-au implicat, escrocii au intrat în viteză maximă: între 27 aprilie și 3 mai au spălat peste 92 de milioane de dolari în active cripto pe diferite blockchain-uri, folosind schimburi de tokenuri, punți și consolidare prin sute de adrese. ZachXBT a urmărit ieșirile și a împărtășit detalii cu Tether, Binance, OKX și autoritățile de aplicare a legii.

Fonduri înghețate și ce a mai rămas

Înghețarea a 38,4 milioane de dolari de către Tether pe 4 mai, plus încă 3,1 milioane de dolari înghețați la diverse servicii cripto, a adus totalul oprit la 41,5 milioane de dolari. Asta înseamnă că peste 100 de milioane de dolari rămân necontabilizați. Cifra de 150 de milioane de dolari este probabil o subestimare — schema a funcționat din 2025, iar verificările criminalistice au identificat mii de retrageri efectuate de victime, dintre care multe pot reprezenta depozite noi de la victime ulterioare.

Investigația continuă. Autoritățile de aplicare a legii și schimburile urmăresc mișcări suplimentare de fonduri, iar operatorii escrocheriei rămân în libertate.