Оновлений Регламент ЄС про переказ коштів тепер повністю діє для криптовалют, оскільки перехідний період MiCA завершується 1 липня. Це означає, що кожен відповідний переказ — незалежно від суми — повинен містити інформацію про відправника та отримувача, вимога, відома як Правило подорожей. Біржі, брокери, кастодіани, позабіржові столи (OTC) та платіжні компанії, що працюють в ЄС, тепер зобов'язані збирати та передавати ім'я відправника, ім'я отримувача та реквізити рахунку для кожної транзакції.
Second paragraph: h2 "What the rule actually requires" -> "Що насправді вимагає правило" Content: "Under Regulation (EU) 2023/1113, the threshold is zero. There's no minimum amount that triggers the data requirement — it applies to every transfer. The minimum data set includes the sender's name and account reference, the recipient's name and account reference, and enough additional information to trace the transaction and request more if needed. Account reference typically means a wallet address paired with an internal account ID at the exchange or custodian. The rule mirrors FATF Recommendation 16, which was extended to virtual assets and virtual asset service providers back in 2019. But the EU is the first major jurisdiction to enforce a zero-threshold regime for crypto." - "threshold is zero" - "поріг дорівнює нулю" - "no minimum amount that triggers" - "немає мінімальної суми, яка б активувала" - "minimum data set" - "мінімальний набір даних" - "account reference" - "реквізити рахунку" (or "посилання на рахунок", but "реквізити" is more common) - "wallet address paired with an internal account ID" - "адреса гаманця у поєднанні з внутрішнім ідентифікатором рахунку" - "mirrors FATF Recommendation 16" - "відповідає Рекомендації 16 FATF" - "extended to virtual assets and virtual asset service providers" - "поширена на віртуальні активи та постачальників послуг віртуальних активів" - "first major jurisdiction to enforce a zero-threshold regime" - "перша велика юрисдикція, яка запровадила режим з нульовим порогом" So:Відповідно до Регламенту (ЄС) 2023/1113, поріг дорівнює нулю. Немає мінімальної суми, яка б активувала вимогу щодо даних — вона застосовується до кожного переказу. Мінімальний набір даних включає ім'я відправника та реквізити рахунку, ім'я отримувача та реквізити рахунку, а також достатньо додаткової інформації для відстеження транзакції та запиту додаткових даних у разі потреби. Реквізити рахунку зазвичай означають адресу гаманця у поєднанні з внутрішнім ідентифікатором рахунку на біржі або в кастодіана. Правило відповідає Рекомендації 16 FATF, яка була поширена на віртуальні активи та постачальників послуг віртуальних активів ще у 2019 році. Але ЄС є першою великою юрисдикцією, яка запровадила режим з нульовим порогом для криптовалют.
Third paragraph: h2 "How data moves — on-chain and off" -> "Як рухаються дані — ончейн та офчейн" Content: "Two payloads travel in parallel. The on-chain transfer itself, and a separate off-chain compliance payload using the IVMS101 schema. IVMS101 is an industry standard that provides a common dictionary for fields like originator name, date of birth, account reference, and beneficiary details. That compliance payload is a private message between providers — not a public broadcast or a sanctions list. When a user sends from a hosted wallet to another hosted wallet, both sides can exchange Travel Rule data end to end. If one side is an unhosted wallet, the provider still collects and stores the data, runs risk checks, and may require extra verification of wallet control." - "Two payloads travel in parallel" - "Два набори даних передаються паралельно" - "on-chain transfer itself" - "сам ончейн-переказ" - "separate off-chain compliance payload" - "окремий офчейн-пакет відповідності" - "IVMS101 schema" - "схема IVMS101" - "industry standard" - "галузевий стандарт" - "common dictionary for fields" - "спільний словник для полів" - "originator name, date of birth, account reference, and beneficiary details" - "ім'я ініціатора, дата народження, реквізити рахунку та дані от
