该规则的实际要求
根据(EU) 2023/1113号条例，门槛为零。没有触发数据要求的最低金额——它适用于每一笔转账。最低数据集包括发送方姓名和账户参考、接收方姓名和账户参考，以及足够的附加信息以便追踪交易并在需要时请求更多信息。账户参考通常指钱包地址与交易所或托管机构内部账户ID的配对。
该规则与FATF建议16一致，后者早在2019年就已扩展至虚拟资产和虚拟资产服务提供商。但欧盟是首个对加密资产实施零门槛制度的主要司法管辖区。
数据如何传输——链上与链下
两个数据包并行传输：链上转账本身，以及一个使用IVMS101架构的独立合规数据包。IVMS101是一项行业标准，为发起人姓名、出生日期、账户参考和受益人详细信息等字段提供了通用字典。该合规数据包是提供商之间的私人消息，而非公开广播或制裁名单。
当用户从托管钱包向另一个托管钱包发送时，双方可以端到端交换旅行规则数据。如果一方是非托管钱包，提供商仍会收集并存储数据，进行风险检查，并可能要求额外验证钱包控制权。
日出问题与筛查
不同司法管辖区以不同速度实施旅行规则——即所谓的“日出问题”。这意味着需要网络和双边安排来弥合合规与非合规地区之间的差距。在
