OFAC sanktionerede den 2. oktober to franske velgørenhedsorganisationer og tre personer med påstand om, at de hjalp med at kanalisere kryptovaluta og andre midler til Hamas. Finansministeriet oplyser, at netværket rejste mere end 2 millioner dollars til gruppen mellem 2020 og 2026, hvoraf hundredtusindvis specifikt blev sendt i krypto af to indsamlingsansvarlige baseret i Frankrig.
Sanktionerne rammer Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid og Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Finansministeriet beskrev al-Zaq som en Gaza-baseret næstkommanderende bataljonschef i Hamas' militære fløj.
De kryptotransaktioner, som Finansministeriet faktisk markerede
Barika og Oualid, begge baseret i Frankrig, er anklaget for at have sendt hundredtusindvis af dollars i kryptovaluta til al-Zaq. Dette tal dækker de digitale aktivoverførsler, der specifikt tilskrives de to mænd. Det dækker ikke det bredere indsamlingsbeløb på 2 millioner dollars, som ifølge Finansministeriet omfattede andre midler og ikke kun krypto. Denne sondring er vigtig for compliance-teams, der forsøger at afgrænse eksponering – kryptodelen er smallere end overskriftsbeløbet.
Hvad amerikanske virksomheder skal blokere
Sanktionerne placerer alle fem navngivne parter inden for OFAC's eksisterende restriktioner for ejendom, der besiddes af amerikanske personer eller bevæger sig gennem amerikansk jurisdiktion. Børser, depotbanker og betalingsformidlere skal nu blokere enhver ejendom, som de udpegede parter har en interesse i, når den kommer i deres besiddelse eller kontrol, medmindre en OFAC-licens eller -undtagelse gælder.
Blokeringskravet rækker ud over de fem offentliggjorte navne. Ethvert selskab, der ejes 50 % eller mere, direkte eller indirekte, af en eller flere blokerede personer, er også omfattet. Compliance-teams kan få brug for at spore ejerskabsstrukturer for at finde enheder, som Finansministeriet ikke har navngivet.
Ingen konvertering, men en 10-dages frist
En amerikansk reguleret kryptovirksomhed, der identificerer aktiver tilhørende en blokeret person, skal nægte adgang til dem og rapportere ejendommen til OFAC inden for 10 hverdage. Agenturet kræver ikke, at virksomheder sælger frossen krypto til dollars. Depotbanker kan opbevare aktiverne i deres nuværende form, mens de forhindrer sanktionerede parter i at få adgang til eller overføre dem. Blokerede aktiver er også underlagt årlige rapporteringskrav.
OFAC behandler digitale aktiver på samme måde som fiat-valuta og anden ejendom. Det er ikke ny politik, men det er den ramme, virksomhederne arbejder ud fra her.
Sekundære sanktioner, og hvor de stopper
Finansministeriet advarede om, at udenlandske finansielle institutioner kan blive mødt med sekundære sanktioner for bevidst at lette betydelige transaktioner for parter, der er udpeget i henhold til den relevante myndighed. Denne bestemmelse er ikke en verdensomspændende indefrysning af enhver blockchain-transaktion knyttet til de sanktionerede parter. Håndhævelse afhænger af jurisdiktion, ejerskab, om der er tale om blokeret ejendom, og i nogle tilfælde transaktionens betydning og hvad institutionen vidste om den.
Den næste test for kryptovirksomheder er, om amerikanske myndigheder offentliggør eller identificerer yderligere wallet-adresser, mellemled eller enheder forbundet med netværket. Indtil det sker, arbejder compliance-teams ud fra de fem navne og ejerskabsreglen – og holder øje med mere.
