2 октября OFAC ввело санкции против двух французских благотворительных организаций и трех физических лиц, утверждая, что они помогали направлять криптовалюту и другие средства ХАМАС. Министерство финансов США заявляет, что сеть собрала более $2 млн для группировки в период с 2020 по 2026 год, причем сотни тысяч долларов были отправлены конкретно в криптовалюте двумя сборщиками средств, базирующимися во Франции.
Санкции затронули Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid и Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Министерство финансов описало al-Zaq как заместителя командира батальона в военном крыле ХАМАС, базирующегося в Газе.
Криптовалютные транзакции, которые Министерство финансов действительно отметило
Barika и Oualid, оба находящиеся во Франции, обвиняются в отправке сотен тысяч долларов в криптовалюте al-Zaq. Эта цифра охватывает переводы цифровых активов, конкретно приписываемые этим двум лицам. Она не охватывает общий объем сбора средств в $2 млн, который, по словам Министерства финансов, включал другие средства и не весь был в криптовалюте. Это различие важно для комплаенс-команд, пытающихся оценить подверженность риску — криптовалютная часть уже, чем заголовочная цифра.
Что должны заблокировать американские компании
Санкции помещают все пять названных сторон в рамки существующих ограничений OFAC на имущество, принадлежащее американским лицам или проходящее через юрисдикцию США. Биржи, кастодианы и платежные процессоры теперь должны блокировать любое имущество, в котором заинтересованы designated parties, когда оно поступает в их владение или контроль, если только не применяется лицензия или исключение OFAC.
Требование о блокировке распространяется за пределы пяти опубликованных имен. Любая компания, на 50% или более прямо или косвенно принадлежащая одному или нескольким заблокированным лицам, также подпадает под действие. Комплаенс-командам может потребоваться отслеживать структуры собственности, чтобы найти организации, которые Министерство финансов не назвало.
Без конвертации, но с 10-дневным сроком
Американская регулируемая криптовалютная компания, обнаружившая активы, принадлежащие заблокированному лицу, должна запретить доступ к ним и сообщить об имуществе в OFAC в течение 10 рабочих дней. Агентство не требует от фирм продавать замороженную криптовалюту в доллары. Кастодианы могут хранить активы в их существующей форме, предотвращая доступ или перевод санкционированными сторонами. Заблокированные активы также подлежат ежегодной отчетности.
OFAC рассматривает цифровые активы так же, как фиатную валюту и другое имущество. Это не новая политика, но именно эту структуру используют фирмы в данном случае.
Вторичные санкции и где они останавливаются
Министерство финансов предупредило, что иностранные финансовые учреждения могут столкнуться с вторичными санкциями за сознательное содействие значительным транзакциям для сторон, designated в соответствии с соответствующими полномочиями. Это положение не является всемирной заморозкой каждой блокчейн-транзакции, связанной с санкционированными сторонами. Правоприменение зависит от юрисдикции, права собственности, вовлеченности заблокированного имущества и в некоторых случаях от значимости транзакции и осведомленности учреждения о ней.
Следующий тест для криптовалютных фирм — будут ли американские власти публиковать или выявлять дополнительные адреса кошельков, посредников или организации, связанные с сетью. До этого комплаенс-команды работают с пятью именами и правилом собственности — и следят за дальнейшими событиями.
