OFAC heeft op 2 oktober twee Franse liefdadigheidsinstellingen en drie personen gesanctioneerd, met de beschuldiging dat zij hielpen bij het doorsluizen van cryptocurrency en andere fondsen naar Hamas. Het ministerie van Financiën stelt dat het netwerk tussen 2020 en 2026 meer dan $2 miljoen voor de groep heeft opgehaald, waarvan honderdduizenden specifiek in crypto zijn verzonden door twee in Frankrijk gevestigde fondsenwervers.
De sancties treffen Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid en Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Het ministerie van Financiën beschreef al-Zaq als een in Gaza gevestigde plaatsvervangend bataljonscommandant in de militaire tak van Hamas.
De cryptotransacties die het ministerie van Financiën daadwerkelijk markeerde
Barika en Oualid, beiden gevestigd in Frankrijk, worden ervan beschuldigd honderdduizenden dollars in cryptocurrency naar al-Zaq te hebben gestuurd. Dat bedrag heeft betrekking op de digitale-assetoverdrachten die specifiek aan de twee mannen worden toegeschreven. Het omvat niet het bredere fondsenwervingstotaal van $2 miljoen, dat volgens het ministerie van Financiën ook andere fondsen omvatte en niet allemaal crypto was. Het onderscheid is belangrijk voor compliance-teams die hun blootstelling proberen af te bakenen — het crypto-deel is smaller dan het kopcijfer.
Wat Amerikaanse bedrijven moeten blokkeren
De sancties plaatsen alle vijf genoemde partijen binnen de bestaande beperkingen van OFAC op eigendommen die in het bezit zijn van Amerikaanse personen of die via de Amerikaanse jurisdictie lopen. Beurzen, custodians en betalingsverwerkers moeten nu elk eigendom waarin de aangewezen partijen een belang hebben blokkeren wanneer dit in hun bezit of onder hun controle komt, tenzij een OFAC-licentie of -vrijstelling van toepassing is.
De blokkeringsverplichting reikt verder dan de vijf gepubliceerde namen. Elk bedrijf dat voor 50% of meer, direct of indirect, eigendom is van een of meer geblokkeerde personen valt er ook onder. Compliance-teams moeten mogelijk eigendomsstructuren traceren om entiteiten te vinden die het ministerie van Financiën niet heeft genoemd.
Geen conversie, maar een termijn van 10 dagen
Een in de VS gereguleerd cryptobedrijf dat activa identificeert die toebehoren aan een geblokkeerde persoon, moet de toegang daartoe weigeren en de eigendommen binnen 10 werkdagen aan OFAC rapporteren. Het agentschap verplicht bedrijven niet om bevroren crypto in dollars te verkopen. Custodians kunnen de activa in hun bestaande vorm aanhouden terwijl ze voorkomen dat gesanctioneerde partijen er toegang toe krijgen of ze overdragen. Geblokkeerde activa brengen ook jaarlijkse rapportageverplichtingen met zich mee.
OFAC behandelt digitale activa hetzelfde als fiatgeld en andere eigendommen. Dat is geen nieuw beleid, maar het is het kader waarmee bedrijven hier werken.
Secundaire sancties, en waar ze stoppen
Het ministerie van Financiën waarschuwde dat buitenlandse financiële instellingen secundaire sancties kunnen krijgen als ze willens en wetens aanzienlijke transacties faciliteren voor partijen die onder de relevante autoriteit zijn aangewezen. Die bepaling is geen wereldwijde bevriezing van elke blockchaintransactie die aan de gesanctioneerde partijen is gekoppeld. Handhaving hangt af van jurisdictie, eigendom, of er geblokkeerde eigendommen bij betrokken zijn, en in sommige gevallen van het belang van de transactie en wat de instelling erover wist.
De volgende test voor cryptobedrijven is of Amerikaanse autoriteiten aanvullende walletadressen, tussenpersonen of entiteiten die met het netwerk verbonden zijn, publiceren of identificeren. Totdat dat gebeurt, werken compliance-teams met de vijf namen en de eigendomsregel — en letten ze op meer.
