OFAC sanktionerade två franska välgörenhetsorganisationer och tre individer den 2 oktober, med anklagelser om att de hjälpt till att kanalisera kryptovaluta och andra medel till Hamas. Finansdepartementet uppger att nätverket samlade in över 2 miljoner dollar till gruppen mellan 2020 och 2026, varav hundratusentals specifikt skickades i krypto av två Frankrike-baserade insamlare.
Sanktionerna träffar Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid och Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Finansdepartementet beskrev al-Zaq som en Gazabaserad vice bataljonschef i Hamas militära gren.
Kryptotransaktionerna som finansdepartementet faktiskt flaggade
Barika och Oualid, båda baserade i Frankrike, anklagas för att ha skickat hundratusentals dollar i kryptovaluta till al-Zaq. Den siffran täcker de digitala tillgångsöverföringar som specifikt tillskrivs de två männen. Den täcker inte den bredare insamlingssumman på 2 miljoner dollar, som enligt finansdepartementet inkluderade andra medel och inte enbart krypto. Distinktionen är viktig för efterlevnadsteam som försöker avgränsa exponering – kryptodelen är snävare än rubriksiffran.
Vad amerikanska företag måste blockera
Sanktionerna placerar alla fem namngivna parter inom OFAC:s befintliga restriktioner för egendom som innehas av amerikanska personer eller som rör sig genom amerikansk jurisdiktion. Börser, förvaringsinstitut och betalningsleverantörer måste nu blockera all egendom som de utpekade parterna har intresse i när den kommer i deras besittning eller kontroll, om inte en OFAC-licens eller undantag gäller.
Blockeringskravet sträcker sig bortom de fem publicerade namnen. Alla företag som ägs till 50 % eller mer, direkt eller indirekt, av en eller flera blockerade personer omfattas också. Efterlevnadsteam kan behöva spåra ägarstrukturer för att hitta enheter som finansdepartementet inte namngav.
Ingen konvertering, men en 10-dagars klocka
Ett amerikanskt reglerat kryptoföretag som identifierar tillgångar som tillhör en blockerad person måste neka åtkomst till dem och rapportera egendomen till OFAC inom 10 arbetsdagar. Myndigheten kräver inte att företag säljer fryst krypto till dollar. Förvaringsinstitut kan hålla tillgångarna i sin befintliga form samtidigt som de förhindrar sanktionerade parter från att komma åt eller överföra dem. Blockerade tillgångar medför också årliga rapporteringskrav.
OFAC behandlar digitala tillgångar på samma sätt som fiatvaluta och annan egendom. Det är inte en ny policy, men det är ramverket som företag arbetar utifrån här.
Sekundära sanktioner och var de stoppar
Finansdepartementet varnade för att utländska finansinstitut kan möta sekundära sanktioner för att medvetet underlätta betydande transaktioner för parter som utsetts enligt relevant myndighet. Den bestämmelsen är inte en världsomfattande frysning av varje blockkedjetransaktion kopplad till de sanktionerade parterna. Verkställighet beror på jurisdiktion, ägande, huruvida blockerad egendom är inblandad och i vissa fall transaktionens betydelse och vad institutionen visste om den.
Nästa test för kryptoföretag är huruvida amerikanska myndigheter publicerar eller identifierar ytterligare plånboksadresser, mellanhänder eller enheter kopplade till nätverket. Tills det händer arbetar efterlevnadsteam utifrån de fem namnen och ägarregeln – och håller utkik efter mer.
