L'OFAC a sanctionné deux associations caritatives françaises et trois individus le 2 octobre, alléguant qu'ils ont aidé à canaliser des cryptomonnaies et d'autres fonds vers le Hamas. Le Trésor américain affirme que le réseau a collecté plus de 2 millions de dollars pour le groupe entre 2020 et 2026, dont des centaines de milliers spécifiquement envoyés en cryptomonnaies par deux collecteurs de fonds basés en France.
Les désignations visent l'Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid et Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Le Trésor a décrit al-Zaq comme un commandant adjoint de bataillon basé à Gaza au sein de l'aile militaire du Hamas.
Les transactions en cryptomonnaies effectivement signalées par le Trésor
Barika et Oualid, tous deux basés en France, sont accusés d'avoir envoyé des centaines de milliers de dollars en cryptomonnaies à al-Zaq. Ce chiffre couvre spécifiquement les transferts d'actifs numériques attribués aux deux hommes. Il ne couvre pas le total plus large de 2 millions de dollars de collecte de fonds, qui, selon le Trésor, incluait d'autres fonds et n'était pas entièrement en cryptomonnaies. Cette distinction est importante pour les équipes de conformité qui tentent de délimiter l'exposition — la part en cryptomonnaies est plus étroite que le chiffre principal.
Ce que les entreprises américaines doivent bloquer
Les sanctions placent les cinq parties nommées dans le cadre des restrictions existantes de l'OFAC sur les biens détenus par des personnes américaines ou transitant par la juridiction américaine. Les plateformes d'échange, les dépositaires et les processeurs de paiement doivent désormais bloquer tout bien dans lequel les parties désignées ont un intérêt lorsqu'il entre en leur possession ou sous leur contrôle, sauf si une licence ou une exemption de l'OFAC s'applique.
L'obligation de blocage s'étend au-delà des cinq noms publiés. Toute entreprise détenue à 50 % ou plus, directement ou indirectement, par une ou plusieurs personnes bloquées est également concernée. Les équipes de conformité peuvent avoir besoin de tracer les structures de propriété pour identifier des entités que le Trésor n'a pas nommées.
Pas de conversion, mais un délai de 10 jours
Une entreprise de cryptomonnaies réglementée aux États-Unis qui identifie des actifs appartenant à une personne bloquée doit leur en refuser l'accès et signaler les biens à l'OFAC dans les 10 jours ouvrables. L'agence n'oblige pas les entreprises à vendre les cryptomonnaies gelées en dollars. Les dépositaires peuvent conserver les actifs sous leur forme existante tout en empêchant les parties sanctionnées d'y accéder ou de les transférer. Les actifs bloqués sont également soumis à des exigences de déclaration annuelle.
L'OFAC traite les actifs numériques de la même manière que la monnaie fiduciaire et les autres biens. Ce n'est pas une nouvelle politique, mais c'est le cadre dans lequel les entreprises opèrent ici.
Sanctions secondaires, et où elles s'arrêtent
Le Trésor a averti que les institutions financières étrangères pourraient faire face à des sanctions secondaires pour avoir sciemment facilité des transactions importantes pour des parties désignées en vertu de l'autorité compétente. Cette disposition n'est pas un gel mondial de toutes les transactions sur la blockchain liées aux parties sanctionnées. L'application dépend de la juridiction, de la propriété, de l'implication de biens bloqués et, dans certains cas, de l'importance de la transaction et de ce que l'institution savait à son sujet.
Le prochain test pour les entreprises de cryptomonnaies est de savoir si les autorités américaines publient ou identifient des adresses de portefeuilles, des intermédiaires ou des entités supplémentaires liés au réseau. En attendant, les équipes de conformité travaillent à partir des cinq noms et de la règle de propriété — et restent vigilantes.
