OFAC innførte sanksjoner mot to franske veldedighetsorganisasjoner og tre personer 2. oktober, med anklager om at de bidro til å kanalisere kryptovaluta og andre midler til Hamas. Det amerikanske finansdepartementet (Treasury) opplyser at nettverket samlet inn over 2 millioner dollar til gruppen mellom 2020 og 2026, hvorav hundretusener spesifikt ble sendt i krypto av to Frankrike-baserte innsamlere.
Sanksjonene rammer Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid og Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Treasury beskrev al-Zaq som en Gaza-basert nestkommanderende bataljonssjef i Hamas' militære fløy.
Kryptotransaksjonene Treasury faktisk flagget
Barika og Oualid, begge bosatt i Frankrike, anklages for å ha overført hundretusenvis av dollar i kryptovaluta til al-Zaq. Dette tallet gjelder overføringene av digitale eiendeler som spesifikt tilskrives de to personene. Det omfatter ikke det samlede innsamlingsbeløpet på 2 millioner dollar, som ifølge Treasury også inkluderte andre midler og ikke utelukkende besto av krypto. Dette skillet er vesentlig for etterlevelses- og compliance-team som forsøker å kartlegge eksponeringen – kryptoandelen er mer avgrenset enn totalsummen i overskriftene tilsier.
Hva amerikanske foretak plikter å blokkere
Sanksjonene plasserer alle de fem navngitte partene inn under OFACs gjeldende restriksjoner for eiendeler som kontrolleres av amerikanske personer eller overføres via amerikansk jurisdiksjon. Kryptobørser, forvaltere (custodians) og betalingsformidlere plikter nå å fryse og blokkere alle eiendeler de utpekte partene har interesser i når disse kommer i foretakenes besittelse eller kontroll, med mindre det foreligger en særskilt OFAC-lisens eller et unntak.
Blokkeringsplikten favner bredere enn de fem kunngjorte navnene. Ethvert selskap som eies 50 % eller mer, direkte eller indirekte, av én eller flere blokkerte personer, rammes også. Compliance-team kan derfor måtte kartlegge eierstrukturer for å identifisere enheter Treasury ikke uttrykkelig har navngitt.
Ingen vekslingsplikt, men en 10-dagers tidsfrist
Et USA-regulert kryptoselskap som avdekker eiendeler tilhørende en blokkert person, må sperre tilgangen til disse og innrapportere eiendommen til OFAC innen ti virkedager. Myndighetene krever ikke at foretakene veksler frosset kryptovaluta om til amerikanske dollar. Forvaltere kan beholde eiendelene i deres opprinnelige form, så lenge sanksjonerte parter nektes enhver adgang til å disponere eller overføre dem. Blokkerte midler utløser dessuten årlige rapporteringskrav.
OFAC likestiller digitale eiendeler med fiat-valuta og annen eiendom. Dette representerer ingen ny retningslinje, men utgjør rammeverket markedsaktørene her må navigere etter.
Sekundærsanksjoner – og hvor grensene går
Treasury advarte om at utenlandske finansinstitusjoner kan bli gjenstand for sekundærsanksjoner dersom de med viten og vilje tilrettelegger for betydelige transaksjoner for parter som er sanksjonert under gjeldende myndighetsgrunnlag. Bestemmelsen innebærer likevel ikke en generell, global sperring av samtlige blokkjedetransaksjoner med forbindelser til de sanksjonerte partene. Håndhevingen beror på jurisdiksjon, eierforhold, hvorvidt blokkerte eiendeler er involvert, og i visse tilfeller transaksjonens omfang samt hva institusjonen hadde kjennskap til.
Neste prøvestein for kryptoforetak blir hvorvidt amerikanske myndigheter publiserer eller identifiserer ytterligere lommebokadresser, mellommenn eller enheter med tilknytning til nettverket. Inntil dette foreligger, må compliance-avdelingene forholde seg til de fem navnene og 50-prosentregelen – og fortløpende følge situasjonen videre.
