Il 2 ottobre OFAC ha sanzionato due associazioni di beneficenza francesi e tre individui, accusandoli di aver contribuito a incanalare criptovalute e altri fondi verso Hamas. Il Tesoro afferma che la rete ha raccolto più di 2 milioni di dollari per il gruppo tra il 2020 e il 2026, con centinaia di migliaia inviate specificamente in criptovalute da due raccoglitori di fondi con sede in Francia.
Le designazioni hanno colpito Association Baraka, Ensemble C Mieux, Faouzi Barika, Amel Oualid e Saleem Abdallah Saleem al-Zaq. Il Tesoro ha descritto al-Zaq come vice comandante di battaglione con sede a Gaza nell'ala militare di Hamas.
Le transazioni in criptovalute effettivamente segnalate dal Tesoro
Barika e Oualid, entrambi residenti in Francia, sono accusati di aver inviato centinaia di migliaia di dollari in criptovalute ad al-Zaq. Questa cifra copre specificamente i trasferimenti di asset digitali attribuiti ai due uomini. Non copre il totale più ampio di 2 milioni di dollari raccolti, che secondo il Tesoro includeva altri fondi e non era tutto in criptovalute. La distinzione è importante per i team di conformità che cercano di delimitare l'esposizione: la parte in criptovalute è più ristretta del numero principale.
Cosa devono bloccare le aziende statunitensi
Le sanzioni inseriscono tutte e cinque le parti nominate all'interno delle restrizioni esistenti di OFAC sulle proprietà detenute da persone statunitensi o che transitano nella giurisdizione statunitense. Gli exchange, i custodi e i processori di pagamento devono ora bloccare qualsiasi proprietà in cui le parti designate abbiano un interesse quando entra in loro possesso o controllo, a meno che non si applichi una licenza o un'esenzione OFAC.
L'obbligo di blocco va oltre i cinque nomi pubblicati. È coperta anche qualsiasi società posseduta al 50% o più, direttamente o indirettamente, da una o più persone bloccate. I team di conformità potrebbero dover tracciare le strutture di proprietà per trovare entità che il Tesoro non ha nominato.
Nessuna conversione, ma un termine di 10 giorni
Una società di criptovalute regolamentata negli Stati Uniti che identifica asset appartenenti a una persona bloccata deve negarne l'accesso e segnalare la proprietà a OFAC entro 10 giorni lavorativi. L'agenzia non richiede alle aziende di vendere le criptovalute congelate in dollari. I custodi possono mantenere gli asset nella loro forma esistente impedendo alle parti sanzionate di accedervi o trasferirli. Gli asset bloccati comportano anche obblighi di segnalazione annuale.
OFAC tratta gli asset digitali allo stesso modo della valuta fiat e di altre proprietà. Non è una nuova politica, ma è il quadro di riferimento da cui partono le aziende in questo caso.
Sanzioni secondarie e dove si fermano
Il Tesoro ha avvertito che le istituzioni finanziarie straniere potrebbero affrontare sanzioni secondarie per aver facilitato consapevolmente transazioni significative per parti designate ai sensi dell'autorità pertinente. Tale disposizione non è un congelamento mondiale di ogni transazione blockchain legata alle parti sanzionate. L'applicazione dipende dalla giurisdizione, dalla proprietà, dal coinvolgimento di proprietà bloccate e, in alcuni casi, dall'importanza della transazione e da ciò che l'istituzione sapeva al riguardo.
Il prossimo test per le aziende di criptovalute è se le autorità statunitensi pubblicheranno o identificheranno ulteriori indirizzi di wallet, intermediari o entità collegate alla rete. Fino ad allora, i team di conformità lavorano partendo dai cinque nomi e dalla regola sulla proprietà, e restano in attesa di ulteriori sviluppi.
