Procurorii federali l-au inculpat pe un investitor cripto din Dakota de Sud pentru acuzații de fraudă de 20 de milioane de dolari, care s-a bazat pe o structură clasică Ponzi și a folosit schimburi de criptomonede pentru a muta banii. Acuzația, desecretizată săptămâna aceasta, îl acuză pe investitor că a atras victimele cu promisiuni false și a rambursat primii investitori cu bani de la investitorii ulteriori – o trăsătură distinctivă a fraudei de tip Ponzi.
Acuzațiile
Acuzația, depusă în instanța federală, îl acuză pe investitor de fraudă și spălare de bani. Guvernul susține că, între 2023 și 2026, investitorul a strâns aproximativ 20 de milioane de dolari promițând randamente mari din tranzacționarea cripto sau din alte afaceri. În schimb, o mare parte din bani au mers către investitorii anteriori – o schemă la fel de veche ca frauda financiară însăși, dar actualizată cu active digitale.
Cum funcționa schema
Potrivit acuzației, investitorul a făcut declarații false pentru a convinge oamenii să îi dea bani. Propunerea pare să fi fost o poveste standard de investiții cripto: randamente mari, risc redus. Dar randamentele nu erau reale. Investitorul a folosit bani noi pentru a plăti investitorii anteriori, creând iluzia unei afaceri profitabile. Acesta este un model care a apărut în zeci de cazuri cripto în ultimii ani.
Spălarea banilor prin schimburi
Procurorii spun că investitorul a spălat apoi veniturile prin schimburi de criptomonede. Acuzația nu numește schimburile, dar mișcarea este comună: fraudatorii folosesc mixere, mai multe portofele și platforme offshore pentru a ascunde urmele. SUA au intensificat acțiunile împotriva schimburilor care permit în mod conștient astfel de activități, dar cazul subliniază cât de ușor poate fi folosită criptomoneda pentru a muta fonduri ilicite.
Ce urmează
Se așteaptă ca investitorul să apară în instanța federală în următoarele săptămâni pentru o audiere preliminară. Dacă va fi găsit vinovat pentru toate acuzațiile, riscă zeci de ani de închisoare și confiscarea activelor. Cazul este unul dintre mai multe acțiuni recente ale DOJ care vizează frauda cripto și este o reamintire că vechea schemă Ponzi găsește încă o viață nouă în colțurile nereglementate ale finanțelor digitale.
