Федеральні прокурори США висунули обвинувачення інвестору в криптовалюту з Південної Дакоти у проведенні шахрайської схеми на $20 млн, яка базувалася на принципі Понці. Згідно з обвинувальним актом, оприлюдненим цього тижня, інвестор заманював жертв обіцянками високого прибутку, але насправді виплачував попереднім вкладникам гроші нових інвесторів, використовуючи криптовалютні біржі для переказу коштів.
Обвинувачення
В обвинувальному акті, поданому до федерального суду, інвестору інкримінують шахрайство та відмивання грошей. За даними уряду, з 2023 по 2026 рік він зібрав близько $20 млн, обіцяючи високі прибутки від торгівлі криптовалютами чи інших інвестицій. Натомість значна частина цих коштів пішла на виплати попереднім інвесторам — це класична схема Понці, яка, однак, отримала нове життя завдяки цифровим активам.
Як працювала схема
Згідно з обвинуваченням, інвестор робив неправдиві заяви, щоб переконати людей вкладати гроші. Його пропозиція була типовою для криптоінвестицій: високий прибуток при мінімальному ризику. Але ці прибутки були фіктивними. Він використовував гроші нових вкладників для виплат старим, створюючи ілюзію успішного бізнесу. Така схема неодноразово виявлялася в десятках криптосправ за останні кілька років.
Відмивання грошей через біржі
Прокурори стверджують, що інвестор потім відмивав отримані кошти через криптовалютні біржі. В обвинувальному акті не названо конкретні біржі, але такий метод є поширеним: шахраї використовують міксери, численні гаманці та офшорні платформи, щоб приховати сліди. США посилюють боротьбу з біржами, які свідомо допускають таку діяльність, однак ця справа показує, наскільки легко криптовалюта може використовуватися для переміщення незаконних коштів.
Що далі
Очікується, що в найближчі тижні інвестор постане перед федеральним судом для попереднього слухання. У разі визнання винним за всіма пунктами йому загрожує тривале ув'язнення та конфіскація активів. Ця справа є однією з кількох нещодавніх дій Міністерства юстиції, спрямованих на боротьбу з криптошахрайством, і нагадує, що стара схема Понці знаходить нове життя в нерегульованих куточках цифрових фінансів.
