Het Office of Foreign Assets Control van het Amerikaanse ministerie van Financiën heeft op 29 juli twee Iraanse verzekeringsmaatschappijen toegevoegd aan de lijst van Specially Designated Nationals. Ze worden ervan beschuldigd Bitcoin en andere digitale activa te accepteren om schepen te helpen westerse sancties te omzeilen tijdens de doorvaart door de Straat van Hormuz. HormuzSafe Marine Insurance Services Authority en Persian Gulf Marine Insurance Company werden aangewezen onder Uitvoeringsbesluit 13902 vanwege hun activiteiten in de financiële sector van Iran, aldus het agentschap.
Crypto als sanctie-ontwijkingsmiddel
Volgens het ministerie van Financiën steunen beide bedrijven een plan dat wordt gesteund door de Islamitische Revolutionaire Garde, dat commerciële schepen dwingt om zogenaamde beschermingsverzekeringen te kopen voor de doorgang door de strategische waterweg. Met name HormuzSafe accepteert Bitcoin en andere cryptocurrencies om betalingen te verwerken die anders door het Amerikaanse financiële systeem zouden worden geblokkeerd.
OFAC heeft bij de actie van 29 juli geen specifieke walletadressen of transactievolumes bekendgemaakt. Dat laat compliance-teams bij beurzen en cryptobedrijven zonder een duidelijke lijst van gemarkeerde adressen om tegen te screenen — een hiaat dat pogingen om gerelateerde betalingen te blokkeren kan bemoeilijken.
Bredere sanctiedruk op Iran
De aanwijzing van de verzekeringsmaatschappijen kwam naast een afzonderlijke actie tegen acht bedrijven die actief zijn in de Iraanse petroleumsector en acht schepen, hoewel die verschillen van de twee verzekeringsmaatschappijen. Het ministerie van Financiën heeft zijn aan Iran gerelateerde sancties onder Uitvoeringsbesluit 13902 gestaag uitgebreid, dat zich richt op sectoren zoals financiële diensten, energie en scheepvaart.
Voor Amerikaanse personen en entiteiten leidt de aanwijzing tot een onmiddellijke verplichting om eigendommen van HormuzSafe of PGMIC te bevriezen en de blokkering binnen 10 werkdagen te melden. Onder de 50%-regel van OFAC wordt ook elke niet-genoteerde entiteit die voor ten minste 50% eigendom is van een of meer geblokkeerde personen als geblokkeerd beschouwd.
Aansprakelijkheidsrisico's voor niet-Amerikaanse bedrijven
OFAC waarschuwde dat civiele boetes voor sanctieschendingen kunnen worden opgelegd op basis van strikte aansprakelijkheid — wat betekent dat een persoon onder Amerikaanse jurisdictie aansprakelijk kan worden gesteld, zelfs zonder te weten dat een transactie verboden was. Niet-Amerikaanse personen kunnen ook aansprakelijk worden gesteld voor het veroorzaken of samenspannen om een schending te veroorzaken, of voor het deelnemen aan ontwijking.
Het agentschap benadrukte dat alleen het doorvaren van de Straat van Hormuz niet voldoende is om sanctieblootstelling te veroorzaken onder deze actie. De trigger is de aankoop van verzekering bij een aangewezen entiteit of enige andere verboden transactie.
Het ontbreken van gepubliceerde walletadressen betekent dat cryptobedrijven zullen moeten vertrouwen op breder due diligence-onderzoek — het controleren van bedrijfseigendom, scheepsnamen en eventuele banden met de IRGC — in plaats van een eenvoudige adresblokkadelijst. Dat is een zwaardere last voor compliance-teams die al onder druk staan door overlappende sanctieregimes.
