Det amerikanske finansdepartementets Office of Foreign Assets Control (OFAC) la 29. juli til to iranske forsikringsselskaper på sin liste over spesielt utpekte nasjoner (SDN-listen), og anklaget dem for å akseptere Bitcoin og andre digitale eiendeler for å hjelpe fartøy med å omgå vestlige sanksjoner under transitt gjennom Hormuzstredet. HormuzSafe Marine Insurance Services Authority og Persian Gulf Marine Insurance Company ble utpekt under Executive Order 13902 for å operere i Irans finanssektor, ifølge byrået.
Krypto som et sanksjonsomgåelsesverktøy
Ifølge finansdepartementet støtter begge selskapene en ordning støttet av Islamske revolusjonsgarde (IRGC) som tvinger kommersielle skip til å kjøpe det som i praksis er beskyttelsesforsikring for passasje gjennom den strategiske vannveien. HormuzSafe spesielt aksepterer Bitcoin og andre kryptovalutaer for å behandle betalinger som ellers ville blitt blokkert av det amerikanske finanssystemet.
OFAC identifiserte ikke spesifikke lommebokadresser eller transaksjonsvolumer i tiltaket 29. juli. Dette etterlater overholdelsesteam ved børser og kryptobedrifter uten en klar liste over flaggede adresser å screene mot – et gap som kan komplisere innsatsen for å blokkere relaterte betalinger.
Bredere Iran-sanksjonsarbeid
Forsikringsutpekingene kom sammen med et separat tiltak som retter seg mot åtte selskaper som opererer i Irans petroleumssektor og åtte fartøy, selv om disse er adskilt fra de to forsikringsselskapene. Finansdepartementet har jevnlig utvidet sine Iran-relaterte sanksjoner under Executive Order 13902, som retter seg mot sektorer inkludert finansielle tjenester, energi og skipsfart.
For amerikanske personer og enheter utløser utpekingen en umiddelbar forpliktelse til å fryse eiendom som tilhører HormuzSafe eller PGMIC og rapportere blokkeringen innen 10 virkedager. Under OFACs 50-prosentregel anses også enhver ikke-oppført enhet som er minst 50 % eid av en eller flere blokkerte personer som blokkert.
Ansvarrisiko for ikke-amerikanske firmaer
OFAC advarte om at sivile straffer for sanksjonsbrudd kan ilegges på et strengt ansvarsgrunnlag – noe som betyr at en person underlagt amerikansk jurisdiksjon kan bli holdt ansvarlig selv uten å vite at en transaksjon var forbudt. Ikke-amerikanske personer kan også holdes ansvarlige for å forårsake eller konspirere for å forårsake et brudd, eller for å engasjere seg i omgåelse.
Byrået understreket at det å bare transittere Hormuzstredet ikke er nok til å utløse sanksjonseksponering under dette tiltaket. Utløseren er kjøp av forsikring fra en utpekt enhet eller annen forbudt handel.
Mangelen på publiserte lommebokadresser betyr at kryptobedrifter må stole på bredere due diligence – sjekke selskapets eierskap, fartøynavn og eventuelle koblinger til IRGC – i stedet for en enkel adresseblokkeringsliste. Dette er en tyngre byrde for overholdelsesteam som allerede er strukket av overlappende sanksjonsregimer.
