미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)은 7월 29일 이란 보험사 2곳을 특별지정국민(SDN) 명단에 추가했다. 이들은 호르무즈 해협을 통과하는 선박들이 서방 제재를 우회하도록 비트코인 및 기타 디지털 자산을 수용한 혐의를 받고 있다. HormuzSafe 해양보험 서비스 기관과 Persian Gulf 해양보험 회사는 이란 금융 부문에서 활동한 이유로 행정명령 13902에 따라 지정되었다고 기관은 밝혔다.
제재 우회 수단으로서의 암호화폐
재무부에 따르면, 두 회사 모두 이슬람 혁명수비대(IRGC)가 후원하는 계획을 지원하며, 이 계획은 상선들이 전략적 수로 통과를 위해 일종의 보호 보험을 구매하도록 강요한다. 특히 HormuzSafe는 미국 금융 시스템에 의해 차단될 수 있는 지불을 처리하기 위해 비트코인 및 기타 암호화폐를 수용한다.
OFAC는 7월 29일 조치에서 특정 지갑 주소나 거래 규모를 식별하지 않았다. 이로 인해 거래소 및 암호화폐 기업의 컴플라이언스 팀은 차단할 주소 목록이 명확하지 않아 관련 지불을 차단하는 데 어려움을 겪을 수 있다.
이란 제재 확대 움직임
이번 보험사 지정은 이란 석유 부문에서 운영되는 8개 기업과 8척의 선박을 대상으로 한 별도의 조치와 함께 이루어졌으며, 이는 두 보험사와는 별개의 대상이다. 재무부는 금융 서비스, 에너지, 해운 부문을 포함하는 행정명령 13902에 따라 이란 관련 제재를 꾸준히 확대해 왔다.
미국인과 미국 기업의 경우, 이 지정은 HormuzSafe 또는 PGMIC에 속한 재산을 즉시 동결하고 10영업일 이내에 차단을 보고해야 하는 의무를 발생시킨다. OFAC의 50% 규칙에 따라, 차단된 한 명 이상의 소유자가 50% 이상 지분을 가진 미지정 법인도 차단된 것으로 간주된다.
비미국 기업에 대한 책임 위험
OFAC는 제재 위반에 대한 민사 처벌이 엄격 책임 기준으로 부과될 수 있다고 경고했다. 즉, 미국 관할권에 속한 사람은 거래가 금지되었는지 몰랐더라도 책임을 질 수 있다. 비미국인도 위반을 유발하거나 공모하거나 회피에 관여한 경우 책임을 질 수 있다.
기관은 이 조치에 따라 호르무즈 해협을 단순히 통과하는 것만으로는 제재 노출이 발생하지 않는다고 강조했다. 핵심은 지정된 법인으로부터 보험을 구매하거나 기타 금지된 거래를 하는 것이다.
공개된 지갑 주소가 없기 때문에 암호화폐 기업들은 단순한 주소 블랙리스트 대신 기업 소유권, 선박 이름, IRGC와의 연관성 등을 확인하는 광범위한 실사를 수행해야 할 것이다. 이는 이미 중첩된 제재 체제로 인해 부담을 겪고 있는 컴플라이언스 팀에게 더 큰 부담이다.
