La Securities and Exchange Commission ha accusato quattro entità in relazione a due schemi separati che, secondo le accuse, avrebbero utilizzato programmi di trading fittizio e bot basati sull'intelligenza artificiale per appropriarsi indebitamente di oltre 15,3 milioni di dollari dagli investitori. Secondo l'agenzia, contatti online avrebbero attirato centinaia di investitori nei programmi, che promettevano rendimenti ma fornivano solo numeri fabbricati e informazioni false.
Come avrebbero operato i due programmi
La SEC afferma che i due schemi condividevano un modus operandi simile. Le persone dietro i programmi contattavano gli investitori online, presentando quelle che sembravano essere sofisticate operazioni di trading alimentate da bot AI. Agli investitori che trasferivano fondi venivano mostrati rendimenti falsi — estratti conto fabbricati e cifre di performance progettate per sembrare reali profitti di trading. L'agenzia sostiene che i più di 15,3 milioni di dollari raccolti da centinaia di investitori siano stati appropriati indebitamente anziché investiti come promesso.
In entrambi i casi, le informazioni false non si fermavano al pitch iniziale. Gli investitori che volevano controllare il proprio denaro o prelevare fondi si sarebbero trovati, secondo le accuse, di fronte a un muro di aggiornamenti fuorvianti. Le accuse della SEC riguardano le quattro entità coinvolte nella gestione dei programmi, sebbene l'agenzia non abbia nominato singoli imputati nel suo annuncio.
Cosa dicono i regolatori che gli investitori hanno visto
Secondo la SEC, i rendimenti falsi erano centrali per mantenere in vita gli schemi. Agli investitori è stato fatto credere che il loro denaro stesse crescendo attraverso strategie di trading automatizzate, quando in realtà i fondi erano stati prelevati. I contatti online — le persone che inizialmente hanno portato gli investitori — hanno svolto un ruolo chiave nel reclutamento, afferma l'agenzia, attirando centinaia di partecipanti nei due programmi.
La cifra di 15,3 milioni di dollari rappresenta il denaro presumibilmente appropriato indebitamente in entrambi gli schemi combinati. La SEC non ha detto come siano stati spesi i fondi né se una parte sia stata recuperata.
Le accuse e cosa succede ora
L'azione della SEC prende di mira quattro entità legate ai due schemi. L'agenzia ha annunciato le accuse ma non ha fornito una tempistica per i procedimenti né ha indicato se siano stati effettuati rinvii penali. Gli investitori che hanno messo denaro nei programmi si ritrovano ora con storici contabili fabbricati e, in molti casi, senza un chiaro percorso di recupero.
Il caso fa parte di un più ampio schema di azioni esecutive riguardanti offerte di investimento con marchio AI, sebbene l'annuncio della SEC non abbia tracciato confronti con altri casi. Per ora, la domanda immediata è come le quattro entità risponderanno alle accuse e se la SEC chiederà sanzioni o restituzioni per le centinaia di investitori che hanno trasferito fondi.
