De Securities and Exchange Commission heeft vier entiteiten beschuldigd in verband met twee afzonderlijke regelingen die naar verluidt nep-handel en kunstmatige intelligentie-botprogramma's gebruikten om meer dan $15,3 miljoen van investeerders te verduisteren. Volgens de instantie lokten online contacten honderden investeerders naar de programma's, die rendementen beloofden maar alleen gefabriceerde cijfers en valse informatie opleverden.
Hoe de twee programma's naar verluidt opereerden
De SEC stelt dat de twee regelingen een vergelijkbaar draaiboek deelden. Mensen achter de programma's benaderden investeerders online en presenteerden wat geavanceerde handelsoperaties leken te zijn, aangedreven door AI-bots. Investeerders die geld overmaakten, kregen nep-rendementen te zien — gefabriceerde rekeningoverzichten en prestatiecijfers die ontworpen waren om op echte handelswinsten te lijken. De instantie beweert dat de meer dan $15,3 miljoen die van honderden investeerders werd geïnd, werd verduisterd in plaats van belegd zoals beloofd.
In beide gevallen stopte de valse informatie niet bij de eerste presentatie. Investeerders die hun geld wilden controleren of wilden opnemen, stuitten naar verluidt op een muur van misleidende updates. De aanklachten van de SEC hebben betrekking op de vier entiteiten die betrokken waren bij het runnen van de programma's, hoewel de instantie geen individuele verdachten noemde in haar aankondiging.
Wat toezichthouders zeggen dat investeerders zagen
Volgens de SEC waren de nep-rendementen cruciaal om de regelingen in stand te houden. Investeerders werden ertoe gebracht te geloven dat hun geld groeide door geautomatiseerde handelsstrategieën, terwijl de fondsen in werkelijkheid waren weggenomen. De online contacten — de mensen die investeerders aanvankelijk binnenbrachten — speelden een sleutelrol bij het werven, aldus de instantie, en trokken honderden deelnemers naar de twee programma's.
Het bedrag van $15,3 miljoen vertegenwoordigt het geld dat naar verluidt in beide regelingen samen is verduisterd. De SEC heeft niet gezegd hoe de fondsen zijn besteed of dat een deel is teruggevorderd.
De aanklachten en wat er nu komt
De actie van de SEC is gericht op vier entiteiten die aan de twee regelingen zijn verbonden. De instantie kondigde de aanklachten aan, maar gaf geen tijdlijn voor de procedures of gaf aan of er strafrechtelijke verwijzingen zijn gedaan. Investeerders die geld in de programma's hebben gestopt, blijven achter met gefabriceerde rekeninggeschiedenissen en, in veel gevallen, zonder duidelijk pad naar terugbetaling.
De zaak maakt deel uit van een breder patroon van handhavingsacties met betrekking tot AI-gelabelde beleggingsaanbiedingen, hoewel de aankondiging van de SEC geen vergelijkingen met andere zaken maakte. Voor nu is de onmiddellijke vraag hoe de vier entiteiten zullen reageren op de aanklachten en of de SEC boetes of restitutie zal eisen voor de honderden investeerders die geld hebben overgemaakt.
