A Securities and Exchange Commission (SEC) acusou quatro entidades por dois esquemas separados que, segundo alegações, usaram negociações falsas e programas de bots de inteligência artificial para desviar mais de US$ 15,3 milhões de investidores. De acordo com a agência, contatos online atraíram centenas de investidores para os programas, que prometiam retornos, mas entregavam apenas números fabricados e informações falsas.
Como os dois programas supostamente operavam
A SEC afirma que os dois esquemas compartilhavam um modus operandi semelhante. As pessoas por trás dos programas abordavam investidores online, apresentando o que pareciam ser operações de negociação sofisticadas impulsionadas por bots de IA. Os investidores que transferiram fundos recebiam retornos falsos — extratos de conta e números de desempenho fabricados, elaborados para parecerem lucros reais de negociação. A agência alega que os mais de US$ 15,3 milhões arrecadados de centenas de investidores foram desviados em vez de investidos conforme prometido.
Em ambos os casos, as informações falsas não paravam no discurso inicial. Investidores que queriam verificar seu dinheiro ou sacar fundos supostamente encontravam uma parede de atualizações enganosas. As acusações da SEC abrangem as quatro entidades envolvidas na operação dos programas, embora a agência não tenha nomeado réus individuais em seu anúncio.
O que os reguladores dizem que os investidores viram
De acordo com a SEC, os retornos falsos foram centrais para manter os esquemas vivos. Os investidores foram levados a acreditar que seu dinheiro estava crescendo por meio de estratégias automatizadas de negociação, quando na realidade os fundos haviam sido tomados. Os contatos online — as pessoas que inicialmente traziam os investidores — desempenharam um papel fundamental no recrutamento, segundo a agência, atraindo centenas de participantes para os dois programas.
O valor de US$ 15,3 milhões representa o dinheiro supostamente desviado nos dois esquemas combinados. A SEC não informou como os fundos foram gastos ou se alguma parte foi recuperada.
As acusações e o que vem a seguir
A ação da SEC tem como alvo quatro entidades ligadas aos dois esquemas. A agência anunciou as acusações, mas não forneceu um cronograma para os procedimentos nem indicou se encaminhamentos criminais foram feitos. Os investidores que colocaram dinheiro nos programas agora ficam com históricos de conta fabricados e, em muitos casos, sem um caminho claro para recuperação.
O caso faz parte de um padrão mais amplo de ações de fiscalização envolvendo ofertas de investimento com a marca de IA, embora o anúncio da SEC não tenha feito comparações com outros casos. Por enquanto, a questão imediata é como as quatro entidades responderão às acusações e se a SEC buscará penalidades ou restituição para as centenas de investidores que transferiram fundos.
