सिक्योरिटीज एंड एक्सचेंज कमीशन (एसईसी) ने दो अलग-अलग योजनाओं में चार संस्थाओं पर आरोप लगाए हैं, जिनमें कथित तौर पर फर्जी ट्रेडिंग और आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस बॉट प्रोग्राम का उपयोग करके निवेशकों से $15.3 मिलियन से अधिक की धनराशि का दुरुपयोग किया गया। एजेंसी के अनुसार, ऑनलाइन संपर्कों ने सैकड़ों निवेशकों को इन प्रोग्रामों में शामिल किया, जिन्होंने रिटर्न का वादा किया था, लेकिन केवल मनगढ़ंत आंकड़े और झूठी जानकारी दी।
दोनों प्रोग्राम कथित तौर पर कैसे संचालित हुए
एसईसी का कहना है कि दोनों योजनाओं में समान तरीका अपनाया गया। प्रोग्राम चलाने वालों ने ऑनलाइन निवेशकों से संपर्क किया, और ऐसे परिष्कृत ट्रेडिंग ऑपरेशन प्रस्तुत किए जो एआई बॉट्स द्वारा संचालित लगते थे। जिन निवेशकों ने धनराशि स्थानांतरित की, उन्हें फर्जी रिटर्न — जाली खाता विवरण और प्रदर्शन के आंकड़े जो वास्तविक ट्रेडिंग मुनाफे जैसे दिखते थे — दिखाए गए। एजेंसी का आरोप है कि सैकड़ों निवेशकों से एकत्र किए गए $15.3 मिलियन से अधिक की धनराशि का वादे के अनुसार निवेश करने के बजाय दुरुपयोग किया गया।
दोनों मामलों में, झूठी जानकारी केवल शुरुआती प्रस्ताव तक सीमित नहीं रही। जिन निवेशकों ने अपने पैसे की जांच करना या धनराशि निकालना चाहा, उन्हें कथित तौर पर भ्रामक अपडेट की दीवार का सामना करना पड़ा। एसईसी के आरोप प्रोग्राम चलाने में शामिल चार संस्थाओं को कवर करते हैं, हालांकि एजेंसी ने अपनी घोषणा में व्यक्तिगत प्रतिवादियों के नाम नहीं बताए।
नियामकों का कहना है कि निवेशकों ने क्या देखा
एसईसी के अनुसार, फर्जी रिटर्न योजनाओं को जीवित रखने में केंद्रीय भूमिका निभाते थे। निवेशकों को यह विश्वास दिलाया गया कि उनका पैसा स्वचालित ट्रेडिंग रणनीतियों के माध्यम से बढ़ रहा है, जबकि वास्तव में धनराशि ले ली गई थी। एजेंसी का कहना है कि ऑनलाइन संपर्क — जो शुरू में निवेशकों को लाए — भर्ती में महत्वपूर्ण भूमिका निभाते थे, जिससे सैकड़ों प्रतिभागी दोनों प्रोग्रामों में शामिल हुए।
$15.3 मिलियन का आंकड़ा दोनों योजनाओं में मिलाकर कथित तौर पर दुरुपयोग की गई धनराशि को दर्शाता है। एसईसी ने यह नहीं बताया है कि धनराशि कैसे खर्च की गई या क्या कोई हिस्सा बरामद हुआ।
आरोप और आगे क्या होगा
एसईसी की कार्रवाई दोनों योजनाओं से जुड़ी चार संस्थाओं को लक्षित करती है। एजेंसी ने आरोपों की घोषणा की, लेकिन कार्यवाही के लिए कोई समयसीमा नहीं दी और न ही संकेत दिया कि आपराधिक रेफरल किए गए हैं या नहीं। जिन निवेशकों ने इन प्रोग्रामों में पैसा लगाया, वे अब जाली खाता इतिहास के साथ रह गए हैं और कई मामलों में उनके पास वसूली का कोई स्पष्ट रास्ता नहीं है।
यह मामला एआई-ब्रांडेड निवेश प्रस्तावों से जुड़े प्रवर्तन कार्रवाइयों के व्यापक पैटर्न का हिस्सा है, हालांकि एसईसी की घोषणा में अन्य मामलों से तुलना नहीं की गई। फिलहाल, तत्काल प्रश्न यह है कि चारों संस्थाएं आरोपों पर कैसे प्रतिक्रिया देंगी और क्या एसईसी उन सैकड़ों निवेशकों के लिए जुर्माना या मुआवजा मांगेगी जिन्होंने धनराशि स्थानांतरित की थी।
