Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) висунула звинувачення чотирьом організаціям у двох окремих схемах, які, за твердженням слідства, використовували фальшиву торгівлю та програми на основі штучного інтелекту для незаконного привласнення понад $15,3 млн інвесторських коштів. За даними агентства, онлайн-контакти залучили сотні інвесторів до цих програм, які обіцяли прибуток, але натомість надавали лише сфабриковані цифри та неправдиву інформацію.
Як, за твердженням, працювали дві програми
SEC заявляє, що обидві схеми мали схожий сценарій. Люди, які стояли за програмами, зв’язувалися з інвесторами онлайн, представляючи те, що виглядало як складні торгові операції, керовані ШІ-ботами. Інвесторам, які переказували кошти, показували фальшиві прибутки — сфабриковані виписки з рахунків та показники ефективності, створені так, щоб виглядати як реальні торгові прибутки. Агентство стверджує, що понад $15,3 млн, зібрані з сотень інвесторів, були привласнені, а не інвестовані, як обіцялося.
В обох випадках неправдива інформація не обмежувалася початковою пропозицією. Інвестори, які хотіли перевірити свої кошти або вивести їх, за твердженням, натрапляли на стіну оманливих оновлень. Звинувачення SEC стосуються чотирьох організацій, задіяних у керуванні програмами, хоча агентство не назвало окремих обвинувачених у своїй заяві.
Що, за словами регуляторів, бачили інвестори
За даними SEC, фальшиві прибутки були ключовими для підтримки схем. Інвесторів переконували, що їхні гроші зростають завдяки автоматизованим торговим стратегіям, тоді як насправді кошти були привласнені. Онлайн-контакти — люди, які спочатку залучали інвесторів — відігравали ключову роль у вербуванні, зазначає агентство, залучивши сотні учасників до обох програм.
Сума $15,3 млн відображає кошти, які, за твердженням, були привласнені в обох схемах разом. SEC не повідомила, як були витрачені кошти або чи було відшкодовано якусь частину.
Звинувачення та що далі
Дії SEC спрямовані проти чотирьох організацій, пов’язаних із двома схемами. Агентство оголосило про звинувачення, але не надало графіка проваджень і не вказало, чи були направлені кримінальні справи. Інвестори, які вклали кошти в ці програми, тепер залишилися зі сфабрикованою історією рахунків і, у багатьох випадках, без чіткого шляху до відшкодування.
Ця справа є частиною ширшої тенденції правозастосовних заходів щодо інвестиційних пропозицій під брендом ШІ, хоча в заяві SEC не проводилося порівнянь з іншими справами. Наразі нагальним питанням є те, як чотири організації відреагують на звинувачення та чи вимагатиме SEC штрафів або відшкодування для сотень інвесторів, які переказували кошти.
