Một cặp vợ chồng đã nghỉ hưu ở Idaho mất 76.000 đô la tiền tiết kiệm hưu trí qua các máy ATM của Bitcoin Depot trong vòng năm ngày vào tháng 8 năm 2025 — và hiện họ đang khởi kiện. Karen và Robert Lacey đã nộp đơn kiện tập thể liên bang vào ngày 11 tháng 5 tại Tòa án Quận Hoa Kỳ cho Quận Idaho, cáo buộc nhà điều hành máy ATM vẫn xử lý các giao dịch dù có những dấu hiệu cảnh báo rõ ràng. Vài ngày sau, vào ngày 18 tháng 5, chính Bitcoin Depot đã nộp đơn phá sản theo Chương 11 và đóng cửa toàn bộ mạng lưới hơn 9.000 máy ATM trên khắp Bắc Mỹ.
Cách thức hoạt động của vụ lừa đảo
Những kẻ lừa đảo đóng giả nhân viên dịch vụ khách hàng của Norton và sau đó là đặc vụ FBI. Chúng thuyết phục vợ chồng Lacey gửi tiền mặt vào các máy Bitcoin Depot, và thậm chí còn khiến các mạng không dây có nhãn 'FBI' xuất hiện trên điện thoại của họ — những mạng này vẫn hiển thị vài tháng sau đó. Đơn kiện cho biết Bitcoin Depot đã tính phí lên tới 50% cho mỗi giao dịch và dựa vào các nhãn cảnh báo trên màn hình 'không hiệu quả rõ rệt.'
Tại sao Bitcoin Depot bị kiện
Các nguyên đơn lập luận rằng Bitcoin Depot lẽ ra phải can thiệp khi những người dùng lần đầu bắt đầu gửi tiền mặt lớn trong khi đang nghe điện thoại — những dấu hiệu lừa đảo cổ điển. Các hồ sơ nộp lên SEC của chính công ty thừa nhận rằng dịch vụ của họ 'có thể bị lợi dụng để tạo điều kiện cho các hoạt động bất hợp pháp như lừa đảo' và rằng quản lý rủi ro của họ 'có thể không đầy đủ.' Sau khi con trai của cặp vợ chồng nộp đơn khiếu nại tội phạm liên bang, Bitcoin Depot đã phát hành hai séc hoàn tiền trị giá 1.000 đô la — thậm chí không đủ để trang trải các khoản phí mà công ty đã thu.
Chi phí nhân văn và bối cảnh ngành
Karen Lacey, hiện đã nghỉ hưu, phải quay lại làm việc theo ca luân phiên tại bệnh viện để bù đắp khoản mất mát. Vụ việc phản ánh một cuộc khủng hoảng lớn hơn: Dữ liệu FBI cho thấy người Mỹ đã mất 333 triệu đô la do lừa đảo qua máy ATM Bitcoin trong năm 2025, với hơn 10.000 nạn nhân chỉ trong một năm. Số liệu của FTC ghi nhận mức tăng gần gấp mười lần các khoản thiệt hại như vậy từ năm 2020 đến năm 2023, với mức thiệt hại trung bình của mỗi nạn nhân là 10.000 đô la.
Rắc rối của riêng Bitcoin Depot
Đơn phá sản của công ty diễn ra sau một loạt tin xấu. Vào tháng 3 năm 2026, Bitcoin Depot tiết lộ vụ trộm 3,6 triệu đô la Bitcoin từ ví của chính họ. Doanh thu quý 1 năm 2026 của họ giảm 49,2% so với năm trước. Vụ kiện tập thể yêu cầu xét xử bằng bồi thẩm đoàn, biện pháp khẩn cấp, và cả bồi thường thiệt hại thực tế lẫn trừng phạt, cùng với việc hoàn trả các khoản phí đã thu và phí luật sư.
Điều gì tiếp theo
Vụ kiện của vợ chồng Lacey hiện đang tiến hành chống lại một công ty đang trong quá trình phá sản theo Chương 11. Việc Bitcoin Depot phá sản có thể làm chậm hoặc ngừng vụ kiện dân sự hay không vẫn là câu hỏi mở. Tòa án chưa ấn định ngày xét xử.
