Η SEC κατέθεσε μήνυση την Πέμπτη εναντίον ενός άνδρα από το Τέξας με το όνομα Fuller, υποστηρίζοντας ότι διηύθυνε ένα επενδυτικό σχήμα κρυπτονομισμάτων 12,3 εκατ. δολαρίων που βασιζόταν σε υποσχέσεις για bots συναλλαγών με τεχνητή νοημοσύνη. Σύμφωνα με την καταγγελία, ο Fuller εκτρέψε 6,2 εκατ. δολάρια για προσωπικά έξοδα και χρησιμοποίησε άλλα 5,5 εκατ. δολάρια για πληρωμές τύπου Ponzi σε προηγούμενους επενδυτές. Μόνο περίπου το 3% των χρημάτων — περίπου 369.000 δολάρια — πήγε πραγματικά σε συναλλαγές κρυπτονομισμάτων.
Πώς λειτουργούσε το σχήμα
Ο Fuller προώθησε αυτοματοποιημένα bots συναλλαγών που ισχυριζόταν ότι χρησιμοποιούν τεχνητή νοημοσύνη για να παράγουν σταθερές αποδόσεις σε ασταθείς αγορές κρυπτονομισμάτων. Οι επενδυτές ενημερώθηκαν ότι τα κεφάλαιά τους θα συγκεντρώνονταν και θα συναλλάσσονταν ενεργά. Αντί αυτού, λέει η SEC, η επιχείρηση ήταν κυρίως ένα κέλυφος. Το μικρό ποσό που όντως μπήκε σε ανταλλακτήρια δεν ήταν αρκετό για να παραγάγει τις αποδόσεις που υποσχέθηκε ο Fuller. Τα υπόλοιπα χρήματα δαπανήθηκαν σε αυτά που η υπηρεσία αποκαλεί «προσωπικές πολυτέλειες». Η καταγγελία δεν κατονομάζει το ανταλλακτήριο ή την πλατφόρμα συναλλαγών, αλλά η αντίθεση μεταξύ της παρουσίασης και της πραγματικότητας είναι έντονη.
Οι μηχανισμοί τύπου Ponzi
Τα 5,5 εκατ. δολάρια που χρησιμοποιήθηκαν για πληρωμές σε προηγούμενους επενδυτές είναι το κλασικό σημάδι μιας δομής Ponzi. Νέα χρήματα έφευγαν για να κρατήσουν ικανοποιημένους τους παλιούς επενδυτές, κάνοντας το σχήμα να φαίνεται κερδοφόρο ενώ δεν ήταν. Αυτού του είδους η ανανέωση μπορεί να συντηρηθεί μόνο για λίγο πριν σπάσουν οι αριθμοί. Η χρονική στιγμή της SEC υποδηλώνει ότι η υπηρεσία πιστεύει πως η ρήξη ήρθε, ή επρόκειτο να έρθει.
Πού πήγαν τα χρήματα
Ο Fuller φέρεται να ξόδεψε 6,2 εκατ. δολάρια για τον εαυτό του — ένα ποσό που επισκιάζει τη δραστηριότητα συναλλαγών. Η καταγγελία δεν αναλύει κάθε αγορά, αλλά η υπόδειξη είναι σαφής: το σχήμα αφορούσε λιγότερο τη δημιουργία μιας επιχείρησης συναλλαγών και περισσότερο τη χρηματοδότηση ενός τρόπου ζωής. Για τους επενδυτές που έδωσαν μετρητά περιμένοντας ένα τεχνολογικό πλεονέκτημα, η πραγματική ιστορία είναι πολύ παλαιότερη από την τεχνητή νοημοσύνη.
Τι ακολουθεί
Η SEC ζητά την απόδοση των παράνομα αποκτηθέντων κερδών, αστικές ποινές και μια διαταγή που θα απαγορεύει στον Fuller να διευθύνει ποτέ ξανά επενδυτικό σχήμα. Ομοσπονδιακό δικαστήριο στο Τέξας θα χειριστεί την υπόθεση. Δεν έχει οριστεί ημερομηνία δίκης, αλλά η υπηρεσία συνήθως κινείται γρήγορα για να δεσμεύσει περιουσιακά στοιχεία σε υποθέσεις απάτης. Οι επενδυτές που έχασαν χρήματα από το σχήμα μπορεί τελικά να έχουν την ευκαιρία να υποβάλουν απαιτήσεις μέσω ενός ταμείου που διαχειρίζεται η SEC — αλλά αυτή η διαδικασία, αν συμβεί, θα διαρκέσει μήνες ή χρόνια.
