SEC inngav torsdag et søksmål mot en Texas-mann ved navn Fuller, og hevder han drev en kryptoinvesteringssvindel på 12,3 millioner dollar bygget på løfter om AI-drevne handelsroboter. Ifølge stevningen skal Fuller ha avledet 6,2 millioner dollar til personlige utgifter og brukt ytterligere 5,5 millioner dollar til Ponzi-lignende utbetalinger til tidligere investorer. Bare omtrent 3 % av pengene – rundt 369 000 dollar – gikk faktisk til kryptohandel.
Slik fungerte svindelen
Fuller markedsførte automatiserte handelsroboter som han hevdet brukte kunstig intelligens til å generere stabile avkastninger i volatile kryptomarkeder. Investorer ble fortalt at midlene deres ville bli samlet og aktivt handlet. I stedet, sier SEC, var operasjonen stort sett en skal. Den lille summen som faktisk nådde børser, var ikke nok til å produsere avkastningen Fuller lovet. Resten av pengene ble brukt på det etaten kaller «personlige luksusgoder». Stevningen navngir ikke børsen eller handelsplattformen, men avviket mellom markedsføringen og virkeligheten er påtakelig.
Ponzi-lignende mekanismer
De 5,5 millioner dollar som ble brukt til utbetalinger til tidligere investorer, er det klassiske tegnet på en Ponzi-struktur. Nye penger gikk ut døren for å holde gamle investorer fornøyde, og fikk svindelen til å se lønnsom ut når den ikke var det. Den slags omsetning kan bare opprettholde seg selv så lenge før regnestykket går i stykker. SECs timing antyder at etaten mener bruddet kom, eller var i ferd med å komme.
Hvor pengene gikk
Fuller skal ha brukt 6,2 millioner dollar på seg selv – et tall som overgår handelsaktiviteten. Stevningen spesifiserer ikke hvert kjøp, men implikasjonen er klar: svindelen handlet mindre om å bygge en handelsvirksomhet og mer om å finansiere en livsstil. For investorer som overleverte kontanter i forventning om en teknologidrevet fordel, er den virkelige historien mye eldre enn AI.
Hva skjer videre
SEC krever tilbakebetaling av urettmessig vinning, sivile bøter og et forbud mot at Fuller noensinne driver en annen investeringssvindel. En føderal domstol i Texas vil behandle saken. Ingen rettssaksdato er satt, men etaten flytter vanligvis raskt for å fryse eiendeler i svindelsaker. Investorer som tapte penger i svindelen, kan til slutt få mulighet til å fremme krav gjennom et SEC-administrert fond – men den prosessen, hvis den skjer, vil ta måneder eller år.
