SECは木曜日、Fullerというテキサス州の男性に対し、AIを搭載した取引ボットを約束した1230万ドルの暗号資産投資スキームを運営したとして訴訟を提起した。訴状によると、Fullerは620万ドルを個人的な支出に流用し、さらに550万ドルを初期の投資家へのポンジ様の支払いに使用した。資金の約3％（約36万9000ドル）だけが実際の暗号資産取引に充てられた。
スキームの仕組み
Fullerは、変動の激しい暗号資産市場で一貫したリターンを生み出すために人工知能を使用すると主張した自動取引ボットを売り込んだ。投資家には、資金がプールされて積極的に取引されると伝えられた。しかしSECによると、その事業はほとんどが空箱だった。取引所に実際に投入されたわずかな金額では、Fullerが約束したリターンを生み出すには不十分だった。残りの資金は、当局が「個人的な贅沢品」と呼ぶものに費やされた。訴状は取引所や取引プラットフォームの名前を挙げていないが、売り込みと現実との乖離は明白である。
ポンジ様のメカニズム
初期の投資家への支払いに使用された550万ドルは、ポンジ構造の典型的な兆候である。新しい資金が古い投資家を満足させるために流出し、実際には利益が出ていないスキームを利益が出ているように見せかけていた。このような回転は、計算が破綻するまでしか維持できない。SECのタイミングは、同当局が破綻が起きたか、または起ころうとしていると考えていることを示唆している。
資金の行方
Fullerは620万ドルを自身のために費やしたとされている。この額は取引活動を小さく見せる。訴状はすべての購入項目を明らかにしていないが、その含意は明らかである。スキームは取引ビジネスを構築することよりも、ライフスタイルに資金を提供することに重点を置いていた。テクノロジー主導の優位性を期待して現金を渡した投資家にとって、実際の話はAIよりもはるかに古いものである。
今後の展開
SECは、不正な利益の吐き出し、民事制裁金、およびFullerが今後一切の投資スキームを運営することを禁じる差止命令を求めている。テキサス州の連邦裁判所がこの事件を担当する。裁判日程はまだ決まっていないが、同当局は詐欺事件では迅速に資産凍結に動くのが一般的である。スキームで損失を被った投資家は、SECが管理する基金を通じて請求を行う機会が最終的に得られる可能性がある。しかし、そのプロセスが発生したとしても、数ヶ月から数年かかるだろう。
