SEC mengajukan gugatan pada hari Kamis terhadap seorang pria Texas bernama Fuller, yang diduga menjalankan skema investasi kripto senilai $12,3 juta yang dibangun di atas janji-janji bot perdagangan bertenaga AI. Menurut pengaduan, Fuller mengalihkan $6,2 juta untuk pengeluaran pribadi dan menggunakan $5,5 juta lainnya untuk melakukan pembayaran seperti Ponzi kepada investor sebelumnya. Hanya sekitar 3% dari uang tersebut — sekitar $369.000 — yang benar-benar digunakan untuk perdagangan kripto.
Bagaimana skema ini bekerja
Fuller menawarkan bot perdagangan otomatis yang ia klaim menggunakan kecerdasan buatan untuk menghasilkan keuntungan yang konsisten di pasar kripto yang volatil. Para investor diberi tahu bahwa dana mereka akan dikumpulkan dan diperdagangkan secara aktif. Sebaliknya, kata SEC, operasi tersebut sebagian besar hanyalah cangkang. Sejumlah kecil uang yang benar-benar masuk ke bursa tidak cukup untuk menghasilkan keuntungan yang dijanjikan Fuller. Sisa uang tersebut dihabiskan untuk apa yang disebut lembaga itu sebagai 'kemewahan pribadi.' Pengaduan tidak menyebutkan nama bursa atau platform perdagangan, tetapi ketidaksesuaian antara penawaran dan kenyataan sangat mencolok.
Mekanisme seperti Ponzi
$5,5 juta yang digunakan untuk pembayaran kepada investor sebelumnya adalah tanda klasik dari struktur Ponzi. Uang baru keluar untuk menjaga investor lama tetap senang, membuat skema terlihat menguntungkan padahal tidak. Jenis perputaran semacam itu hanya bisa bertahan lama sampai hitungannya gagal. Waktu yang dipilih SEC menunjukkan bahwa lembaga tersebut percaya kegagalan itu telah terjadi, atau hampir terjadi.
Kemana uang itu pergi
Fuller diduga menghabiskan $6,2 juta untuk dirinya sendiri — angka yang jauh melampaui aktivitas perdagangan. Pengaduan tidak merinci setiap pembelian, tetapi implikasinya jelas: skema ini lebih tentang mendanai gaya hidup daripada membangun bisnis perdagangan. Bagi investor yang menyerahkan uang tunai dengan harapan mendapatkan keunggulan berbasis teknologi, kisah nyatanya jauh lebih tua dari AI.
Apa yang terjadi selanjutnya
SEC meminta pengembalian keuntungan yang diperoleh secara ilegal, denda perdata, dan perintah yang melarang Fuller untuk menjalankan skema investasi lainnya. Pengadilan federal di Texas akan menangani kasus ini. Belum ada tanggal persidangan yang ditetapkan, tetapi lembaga tersebut biasanya bergerak cepat untuk membekukan aset dalam kasus penipuan. Investor yang kehilangan uang dalam skema ini pada akhirnya mungkin memiliki kesempatan untuk mengajukan klaim melalui dana yang dikelola SEC — tetapi proses itu, jika terjadi, akan memakan waktu berbulan-bulan atau bertahun-tahun.
