Az SEC csütörtökön pert indított egy Fuller nevű texasi férfi ellen, azt állítva, hogy egy 12,3 millió dolláros kriptovaluta-befektetési csalást vezetett, amely mesterséges intelligenciával működő kereskedő robotok ígéretére épült. A panasz szerint Fuller 6,2 millió dollárt saját személyes kiadásaira fordított, további 5,5 millió dollárt pedig Ponzi-szerű kifizetésekre használt fel korábbi befektetők számára. A pénznek csak mintegy 3%-a – körülbelül 369 000 dollár – jutott ténylegesen kriptokereskedelemre.
Hogyan működött a csalás?
Fuller automatizált kereskedő robotokat népszerűsített, amelyek állítása szerint mesterséges intelligenciát használtak a volatilis kriptopiacokon a következetes hozamok eléréséhez. A befektetőknek azt mondták, hogy a pénzüket összevonják és aktívan kereskednek vele. Ehelyett az SEC szerint a művelet nagyrészt csak egy üres héj volt. A tőzsdékre ténylegesen bejutott kis összeg nem volt elegendő a Fuller által ígért hozamok előállításához. A fennmaradó pénzt az ügynökség „személyes luxuscikkekre” költöttnek nevezi. A panasz nem nevezi meg a tőzsdét vagy a kereskedési platformot, de az ígéret és a valóság közötti ellentét kirívó.
A Ponzi-szerű mechanizmus
A korábbi befektetők kifizetésére használt 5,5 millió dollár a Ponzi-struktúra klasszikus jele. Az új pénz azonnal kiment a régi befektetők kielégítésére, így a csalás nyereségesnek tűnt, miközben nem volt az. Ez a fajta körforgás csak addig tartható fenn, amíg a matematika össze nem omol. Az SEC időzítése arra utal, hogy az ügynökség szerint az összeomlás megtörtént, vagy éppen küszöbön állt.
Hova tűnt a pénz?
Fuller állítólag 6,2 millió dollárt költött saját magára – ez az összeg eltörpül a kereskedési tevékenység mellett. A panasz nem részletez minden egyes vásárlást, de a következtetés világos: a csalás kevésbé szólt egy kereskedési vállalkozás felépítéséről, sokkal inkább egy életmód finanszírozásáról. Azoknak a befektetőknek, akik készpénzt adtak át egy technológiai előny reményében, a valódi történet sokkal régebbi, mint a mesterséges intelligencia.
Mi következik?
Az SEC a jogtalanul szerzett nyereség visszafizetését, polgári jogi bírságokat, valamint egy végzést kér, amely megtiltja Fullernek, hogy valaha is újabb befektetési csalást vezessen. Az ügyet egy texasi szövetségi bíróság tárgyalja. Tárgyalási időpontot még nem tűztek ki, de az ügynökség általában gyorsan zárolja a vagyont csalások esetén. Azok a befektetők, akik pénzt veszítettek a csalásban, esetleg később kérvényezhetik a kártérítést egy SEC által kezelt alapból – de ez a folyamat, ha meg is indul, hónapokig vagy évekig tarthat.
