SEC у четвер подала позов до суду проти чоловіка з Техасу на ім'я Фуллер, стверджуючи, що він організував крипто-інвестиційну схему на $12,3 млн, побудовану на обіцянках AI-торгових ботів. Згідно зі скаргою, Фуллер витратив $6,2 млн на особисті витрати, а ще $5,5 млн використав для виплат у стилі Понці попереднім інвесторам. Лише близько 3% грошей — приблизно $369 000 — фактично пішло на крипто-трейдинг.
Як працювала схема
Фуллер рекламував автоматизованих торгових ботів, які, за його словами, використовували штучний інтелект для отримання стабільного прибутку на волатильних крипторинках. Інвесторам обіцяли, що їхні кошти будуть об'єднані та активно торгуватимуться. Натомість, за даними SEC, операція була здебільшого фікцією. Невелика сума, яка дійшла до бірж, не дозволяла отримати обіцяні прибутки. Решту грошей витратили на те, що агентство називає «особистою розкішшю». У скарзі не вказано назву біржі чи торгової платформи, але розрив між обіцянками та реальністю є разючим.
Механіка Понці
$5,5 млн, використані для виплат попереднім інвесторам, є класичною ознакою схеми Понці. Нові гроші йшли на підтримку старих інвесторів, створюючи видимість прибутковості, хоча її не було. Така циркуляція може тривати лише до певного моменту, поки математика не дасть збій. Час подання позову SEC свідчить про те, що агентство вважає, що збій настав або мав настати.
Куди пішли гроші
Фуллер, за даними звинувачення, витратив $6,2 млн на себе — сума, яка значно перевищує торговельну активність. У скарзі не деталізовано кожну покупку, але висновок очевидний: схема була спрямована не на створення торгового бізнесу, а на фінансування особистого способу життя. Для інвесторів, які вклали гроші, сподіваючись на технологічну перевагу, справжня історія набагато старша за AI.
Що далі
SEC вимагає повернення незаконно отриманих коштів, цивільних штрафів та судової заборони, яка не дозволить Фуллеру коли-небудь організовувати інвестиційні схеми. Справу розглядатиме федеральний суд у Техасі. Дату судового засідання ще не призначено, але агентство зазвичай швидко вживає заходів для заморожування активів у випадках шахрайства. Інвестори, які втратили гроші через схему, можливо, згодом матимуть змогу подати заяви до фонду, керованого SEC, — але цей процес, якщо він відбудеться, триватиме місяці або роки.
