SEC в четверг подала иск против жителя Техаса по имени Фуллер, обвиняя его в организации криптоинвестиционной схемы на $12,3 млн, основанной на обещаниях AI-торговых ботов. Согласно жалобе, Фуллер направил $6,2 млн на личные расходы и использовал еще $5,5 млн для выплат по принципу Понци более ранним инвесторам. Лишь около 3% средств — примерно $369 000 — действительно пошли на торговлю криптовалютами.
Как работала схема
Фуллер рекламировал автоматизированные торговые боты, которые, по его утверждениям, использовали искусственный интеллект для получения стабильной доходности на волатильных крипторынках. Инвесторам говорили, что их средства будут объединены и активно торговаться. Однако, по заявлению SEC, операция была в основном фиктивной. Небольшая сумма, которая действительно попала на биржи, была недостаточна для получения обещанной Фуллером доходности. Остальные деньги были потрачены на то, что агентство называет «личными предметами роскоши». В жалобе не указаны биржа или торговая платформа, но несоответствие между обещаниями и реальностью очевидно.
Механика, напоминающая схему Понци
Сумма в $5,5 млн, использованная для выплат более ранним инвесторам, является классическим признаком структуры Понци. Новые деньги уходили на поддержание удовлетворенности старых инвесторов, создавая видимость прибыльности схемы, когда ее не было. Такой оборот может поддерживаться лишь до тех пор, пока математика не дает сбой. Сроки подачи иска SEC указывают на то, что агентство считает, что сбой произошел или был близок.
Куда пошли деньги
Предположительно, Фуллер потратил $6,2 млн на себя — эта сумма затмевает торговую активность. В жалобе не детализируется каждая покупка, но вывод ясен: схема была направлена не столько на создание торгового бизнеса, сколько на финансирование образа жизни. Для инвесторов, вложивших деньги в ожидании технологического преимущества, реальная история гораздо старше ИИ.
Что будет дальше
SEC требует изъятия незаконно полученных средств, гражданских штрафов и судебного запрета, который навсегда лишит Фуллера права управления любыми инвестиционными схемами. Дело будет рассматриваться федеральным судом в Техасе. Дата судебного разбирательства пока не назначена, но агентство обычно быстро замораживает активы в случаях мошенничества. Инвесторы, потерявшие деньги в этой схеме, возможно, смогут подать заявки через фонд, управляемый SEC, — но этот процесс, если он состоится, займет месяцы или годы.
