רשות ניירות הערך האמריקאית (SEC) הגישה כתבי אישום נגד ארבעה גופים בגין שתי תוכניות נפרדות שלכאורה השתמשו במסחר מזויף ובתוכנות בוטים מבוססות בינה מלאכותית כדי למעול בלמעלה מ-15.3 מיליון דולר מכספי משקיעים. לפי הרשות, אנשי קשר מקוונים משכו מאות משקיעים לתוכניות, שהבטיחו תשואות אך סיפקו רק נתונים בדויים ומידע כוזב.
כיצד פעלו לכאורה שתי התוכניות
ה-SEC טוענת ששתי התוכניות חלקו שיטה דומה. האנשים שעמדו מאחורי התוכניות יצרו קשר עם משקיעים באופן מקוון, והציגו מה שנראה כמו פעולות מסחר מתוחכמות המופעלות על ידי בוטים מבוססי בינה מלאכותית. למשקיעים שהעבירו כספים הוצגו תשואות מזויפות — דוחות חשבון מומצאים ונתוני ביצועים שתוכננו להיראות כמו רווחי מסחר אמיתיים. הרשות טוענת שיותר מ-15.3 מיליון דולר שנגבו ממאות משקיעים נוצלו לרעה ולא הושקעו כפי שהובטח.
בשני המקרים, המידע הכוזב לא נעצר בשלב ההצעה הראשוני. משקיעים שביקשו לבדוק את כספם או למשוך כספים נתקלו לכאורה בחומה של עדכונים מטעים. כתבי האישום של ה-SEC מכסים את ארבעת הגופים המעורבים בהפעלת התוכניות, אם כי הרשות לא נקבה בשמות נאשמים בודדים בהודעתה.
מה regulators אומרים שהמשקיעים ראו
לפי ה-SEC, התשואות המזויפות היו מרכזיות לשמירה על התוכניות. המשקיעים הובלו להאמין שכספם גדל באמצעות אסטרטגיות מסחר אוטומטיות, בעוד שלמעשה הכספים נלקחו. אנשי הקשר המקוונים — האנשים שהביאו בתחילה את המשקיעים — מילאו תפקיד מפתח בגיוס, כך טוענת הרשות, ומשכו מאות משתתפים לשתי התוכניות.
הנתון של 15.3 מיליון דולר מייצג כספים שלכאורה נוצלו לרעה בשתי התוכניות יחד. ה-SEC לא אמרה כיצד הוצאו הכספים או האם חלק כלשהו מהם הושב.
כתבי האישום ומה צפוי בהמשך
הפעולה של ה-SEC מכוונת לארבעה גופים הקשורים לשתי התוכניות. הרשות הודיעה על כתבי האישום אך לא סיפקה לוח זמנים להליכים או ציינה אם הועברו הפניות פליליות. משקיעים שהכניסו כסף לתוכניות נותרו כעת עם היסטוריית חשבונות מומצאת, ובמקרים רבים, ללא דרך ברורה להשבת כספם.
המקרה הוא חלק מדפוס רחב יותר של אכיפה הכולל הצעות השקעה ממותגות בינה מלאכותית, אם כי הודעת ה-SEC לא ערכה השוואות למקרים אחרים. לעת עתה, השאלה המיידית היא כיצד יגיבו ארבעת הגופים לכתבי האישום והאם ה-SEC תבקש קנסות או השבה עבור מאות המשקיעים שהעבירו כספים.
