Az Amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) négy szervezetet vádolt meg két különálló csalási séma miatt, amelyek állítólag hamis kereskedési és mesterséges intelligencia bot programokkal több mint 15,3 millió dollárt tulajdonítottak el a befektetőktől. Az ügynökség szerint az online kapcsolatok több száz befektetőt csábítottak a programokba, amelyek hozamot ígértek, de csak kitalált számokat és hamis információkat szolgáltattak.
Hogyan működhetett a két program
Az SEC szerint a két csalási séma hasonló forgatókönyvet követett. A programok mögött álló személyek online keresték meg a befektetőket, és látszólag kifinomult, AI botokkal működtetett kereskedési műveleteket mutattak be. A pénzt átutaló befektetőknek hamis hozamokat mutattak – kitalált számlakivonatokat és teljesítményadatokat, amelyek valódi kereskedési nyereségnek tűntek. Az ügynökség azt állítja, hogy a több száz befektetőtől beszedett több mint 15,3 millió dollárt nem fektették be az ígéreteknek megfelelően, hanem elsajátították.
Mindkét esetben a hamis információk nem álltak meg a kezdeti ajánlatnál. Azok a befektetők, akik ellenőrizni akarták a pénzüket vagy ki akarták venni a befektetésüket, állítólag félrevezető frissítések falába ütköztek. Az SEC vádjai a programok működtetésében érintett négy szervezetre vonatkoznak, bár az ügynökség a bejelentésében nem nevezte meg az egyéni vádlottakat.
Mit láttak a befektetők a szabályozók szerint
Az SEC szerint a hamis hozamok kulcsszerepet játszottak a csalások életben tartásában. A befektetőket arra vezették, hogy azt higgyék, pénzük automatizált kereskedési stratégiákon keresztül növekszik, miközben a valóságban az alapokat elvették. Az online kapcsolatok – azok a személyek, akik kezdetben bevonták a befektetőket – kulcsszerepet játszottak a toborzásban, és több száz résztvevőt csábítottak a két programba – állítja az ügynökség.
A 15,3 millió dolláros összeg a két csalási séma során állítólagosan elsajátított pénzt jelenti. Az SEC nem közölte, hogy a pénzt hogyan költötték el, vagy hogy bármely részét visszaszerezték-e.
A vádak és a következő lépések
Az SEC fellépése a két csalási sémához kapcsolódó négy szervezet ellen irányul. Az ügynökség bejelentette a vádakat, de nem adott idővonalat az eljárásokhoz, és nem jelezte, hogy tettek-e büntetőjogi feljelentést. A programokba pénzt fektető befektetők most kitalált számlatörténetekkel maradtak, és sok esetben nincs világos út a kár megtérítésére.
Az ügy része az AI-val fémjelzett befektetési ajánlatokkal kapcsolatos végrehajtási intézkedések szélesebb mintázatának, bár az SEC bejelentése nem vont párhuzamot más ügyekkel. Egyelőre az az azonnali kérdés, hogy a négy szervezet hogyan válaszol a vádakra, és hogy az SEC bírságot vagy kártérítést kér-e a több száz befektető számára, akik pénzt utaltak át.
