Kantor Luar Negeri, Persemakmuran, dan Pembangunan Inggris bulan lalu menetapkan Huobi Global S.A. — entitas yang berbasis di Panama di balik bursa HTX — menuduh perusahaan tersebut menyalurkan lebih dari $1,5 miliar ke jaringan Rusia, termasuk entitas yang terkena sanksi A7 dan Garantex. Langkah yang diumumkan pada 26 Mei ini menandai pertama kalinya Inggris menerapkan sanksi ala perbankan pada bursa mata uang kripto, mewajibkan perusahaan Inggris untuk membekukan dan melacak dana yang terpapar.
Apa yang sebenarnya dilakukan sanksi ini
Penetapan tersebut menyebutkan 18 entitas dan secara efektif memperlakukan HTX seperti bank yang terkena sanksi. Setiap perusahaan atau individu yang terdaftar di Inggris yang memiliki aset yang terkait dengan bursa tersebut kini harus membekukannya dan melaporkan kepemilikan tersebut ke Kantor Pelaksanaan Sanksi Keuangan. Cakupannya luas: alat kepatuhan kini menandai dompet apa pun yang pernah berinteraksi dengan HTX — bahkan transaksi bertahun-tahun sebelum penetapan tersebut, menurut penyelidik blockchain ZachXBT.
Penandaan retroaktif itu menciptakan kekacauan, menurutnya. “Alat kepatuhan dalam banyak kasus menandai dompet apa pun yang menerima dana dari HTX sebagai berisiko tinggi, bahkan jika itu adalah pengguna sah bertahun-tahun sebelum sanksi,” tulis ZachXBT tak lama setelah pengumuman. Hasilnya: skor risiko menjadi tidak berarti bagi sebagian besar pengguna ritel Asia yang sering menggunakan bursa tersebut.
Kritik ZachXBT: Menargetkan target yang salah?
Penyelidik itu membandingkan HTX dengan target sebelumnya seperti Hydra dan Garantex, yang memiliki konsentrasi tinggi aktivitas ilegal. HTX, sebaliknya, melayani basis ritel Asia yang besar — banyak pedagang biasa. ZachXBT mengklaim Inggris melewatkan operasi pencucian uang senilai $1,25 miliar yang dijalankan oleh pelaku ilegal sungguhan sementara mengejar bursa arus utama. “Alat-alat itu kesulitan memisahkan aktivitas sebelum dan sesudah sanksi,” catatnya, yang berarti dompet yang melakukan satu penarikan dari HTX pada tahun 2023 dan tidak ada lagi sejak saat itu mendapat bendera merah yang sama dengan dompet yang saat ini aktif menyalurkan dana ke Rusia.
Membalikkan tanda berisiko tinggi itu saat ini tidak mungkin dilakukan. Protokol merujuk pada alat pihak ketiga, dan alat tersebut tidak memiliki mekanisme untuk menghapus tanda dompet setelah ditandai — bahkan jika pemilik dapat membuktikan bahwa transaksi tersebut bersih.
Apa yang dihadapi pengguna
Seorang pengguna yang terkena dampak memberi tahu ZachXBT bahwa dompet yang menyimpan 99,5% kekayaan bersih mereka dibekukan setelah mereka melakukan sejumlah kecil penarikan HTX pasca-sanksi. Pengguna tersebut tidak disebutkan namanya secara publik, tetapi kisah ini menggarisbawahi kekuatan tumpul dari rezim sanksi. ZachXBT menyarankan untuk memindahkan dana beberapa lompatan dari dompet yang ditandai menggunakan jembatan terdesentralisasi — meskipun itu adalah penghiburan kecil bagi seseorang yang sudah terkunci dari aset mereka.
Waktu yang kurang tepat bagi basis ritel HTX. Banyak pengguna Asia mengandalkan bursa tersebut untuk perdagangan sehari-hari, dan pembekuan mendadak pada akun yang terkait dengan Inggris dapat mengalir melalui dompet terkait di berbagai yurisdiksi. Perusahaan kepatuhan memiliki sedikit insentif untuk memperbaiki masalah positif palsu: langkah teraman adalah memblokir segala sesuatu yang menyentuh entitas yang terkena sanksi dan menyelesaikan banding nanti.
Pertanyaan yang belum terjawab
Kementerian Keuangan Inggris belum menjelaskan apakah mereka berencana untuk menerbitkan pedoman tentang bagaimana pengguna dapat mengajukan banding atas tanda yang salah atau apakah bursa seperti HTX dapat meminta penghapusan daftar. Untuk saat ini, siapa pun yang pernah menyimpan dana di HTX — bahkan bertahun-tahun lalu — secara efektif membawa stigma digital yang tidak dapat dihapus oleh alat kepatuhan saat ini.
