Luna trecută, Ministerul de Externe, Commonwealth și Dezvoltare al Marii Britanii a desemnat Huobi Global S.A. — entitatea cu sediul în Panama din spatele schimbului HTX — acuzând firma că a transferat peste 1,5 miliarde de dolari către rețele rusești, inclusiv entitățile sancționate A7 și Garantex. Măsura, anunțată pe 26 mai, marchează prima dată când Marea Britanie aplică sancțiuni de tip bancar unui schimb de criptomonede, obligând firmele britanice să înghețe și să urmărească orice fonduri expuse.
Ce fac efectiv sancțiunile
Desemnarea numește 18 entități și tratează efectiv HTX ca pe o bancă sancționată. Orice companie sau persoană fizică înregistrată în Marea Britanie care deține active legate de schimb trebuie acum să le înghețe și să raporteze deținerile către Oficiul pentru Implementarea Sancțiunilor Financiare. Domeniul de aplicare este larg: instrumentele de conformitate marchează acum orice portofel care a interacționat vreodată cu HTX — chiar și tranzacții cu ani înainte de desemnare, potrivit investigatorului blockchain ZachXBT.
Această etichetare retroactivă creează haos, susține el. „Instrumentele de conformitate marchează în majoritatea cazurilor orice portofel care a primit fonduri de la HTX ca fiind cu risc ridicat, chiar dacă a fost un utilizator legitim cu ani înainte de sancțiuni,” a postat ZachXBT la scurt timp după anunț. Rezultatul: scorurile de risc devin lipsite de sens pentru un segment larg de utilizatori retail asiatici care foloseau schimbul în mod regulat.
Critica lui ZachXBT: Ținta greșită?
Investigatorul a contrastat HTX cu ținte anterioare precum Hydra și Garantex, care aveau concentrații mari de activitate ilegală. HTX, prin contrast, deservește o bază masivă de retail asiatic — mulți comercianți obișnuiți. ZachXBT susține că Marea Britanie a ratat o operațiune separată de spălare de bani de 1,25 miliarde de dolari condusă de un adevărat actor ilegal în timp ce urmărea un schimb mainstream. „Instrumentele se luptă să separe activitatea anterioară și posterioară sancțiunilor,” a notat el, ceea ce înseamnă că un portofel care a făcut o singură retragere de la HTX în 2023 și nimic de atunci primește același steag roșu ca un portofel care direcționează activ fonduri către Rusia astăzi.
Inversarea acestor etichete de risc ridicat nu este posibilă în prezent. Protocoalele se bazează pe instrumente terțe, iar aceste instrumente nu au niciun mecanism pentru a de-marca un portofel odată ce a fost etichetat — chiar dacă proprietarul poate dovedi că tranzacția a fost curată.
Cu ce se confruntă utilizatorii
Un utilizator afectat i-a spus lui ZachXBT că portofelele care dețineau 99,5% din valoarea sa netă au fost înghețate după ce a făcut un număr mic de retrageri post-sancțiuni de la HTX. Utilizatorul nu a fost numit public, dar povestea subliniază forța brută a regimului de sancțiuni. ZachXBT a sfătuit mutarea fondurilor la câțiva pași distanță de orice portofel marcat, folosind poduri descentralizate — deși aceasta este o consolare rece pentru cineva deja blocat din activele sale.
Momentul nu este grozav pentru baza de retail a HTX. Mulți utilizatori asiatici se bazează pe schimb pentru tranzacționarea zilnică, iar o înghețare bruscă a conturilor legate de Marea Britanie poate avea efecte în cascadă asupra portofelelor conexe din mai multe jurisdicții. Firmele de conformitate au puține stimulente pentru a rezolva problema fals-pozitiv: cea mai sigură abordare este să blocheze tot ce atinge o entitate sancționată și să rezolve contestațiile mai târziu.
Întrebarea nerezolvată
Trezoreria Marii Britanii nu a clarificat încă dacă intenționează să emită orientări privind modul în care utilizatorii pot contesta etichetele eronate sau dacă schimburi precum HTX pot solicita eliminarea de pe listă. Deocamdată, oricine a deținut vreodată fonduri pe HTX — chiar și cu ani în urmă — poartă efectiv o scrisoare digitală stacojie pe care niciun instrument de conformitate actual nu o poate elimina.
