Министерство иностранных дел Великобритании в прошлом месяце внесло в санкционный список Huobi Global S.A. — панамскую компанию, стоящую за биржей HTX, — обвинив фирму в переправке более $1,5 миллиарда российским сетям, включая подсанкционные организации A7 и Garantex. Этот шаг, объявленный 26 мая, стал первым случаем, когда Великобритания применила банковский тип санкций к криптовалютной бирже, обязав британские компании заморозить и отслеживать любые обнаруженные средства.
Что на самом деле делают санкции
В списке значатся 18 организаций, и по сути HTX приравнивается к санкционированному банку. Любая зарегистрированная в Великобритании компания или частное лицо, владеющие активами, связанными с биржей, теперь должны их заморозить и сообщить о них в Управление по применению финансовых санкций. Сфера действия широка: инструменты комплаенса теперь помечают любой кошелек, который когда-либо взаимодействовал с HTX — даже транзакции за несколько лет до введения санкций, согласно данным блокчейн-исследователя ZachXBT.
Это ретроактивное маркирование создает хаос, утверждает он. «Инструменты комплаенса в большинстве случаев помечают любой кошелек, получивший средства от HTX, как высокорисковый, даже если это был законный пользователь за годы до санкций», — написал ZachXBT вскоре после объявления. Результат: оценки риска становятся бессмысленными для значительной части азиатских розничных пользователей, которые регулярно пользовались биржей.
Критика ZachXBT: не по тому ли целится?
Исследователь сравнил HTX с предыдущими целями, такими как Hydra и Garantex, где была высокая концентрация незаконной деятельности. Напротив, HTX обслуживает огромную азиатскую розничную базу — множество обычных трейдеров. ZachXBT утверждает, что Великобритания упустила отдельную операцию по отмыванию $1,25 млрд, проводимую реальным преступником, преследуя легитимную биржу. «Инструменты с трудом разделяют активность до и после санкций», — заметил он, поэтому кошелек, сделавший один вывод средств с HTX в 2023 году и с тех пор бездействующий, получает ту же красную метку, что и кошелек, который сегодня активно переводит средства в Россию.
Отменить эти метки высокого риска сейчас невозможно. Протоколы полагаются на сторонние инструменты, а у этих инструментов нет механизма снять метку с кошелька после ее присвоения — даже если владелец может доказать, что транзакция была чистой.
С чем сталкиваются пользователи
Один пострадавший пользователь сообщил ZachXBT, что его кошельки, содержащие 99,5% его состояния, были заморожены после того, как он совершил небольшое количество выводов с HTX после введения санкций. Пользователь не был назван публично, но эта история подчеркивает грубую силу режима санкций. ZachXBT посоветовал перемещать средства на несколько шагов от любого помеченного кошелька с помощью децентрализованных мостов — хотя это слабое утешение для того, кто уже заблокирован в своих активах.
Время для розничной базы HTX неудачное. Многие азиатские пользователи полагаются на биржу для ежедневной торговли, и внезапная заморозка счетов, связанных с Великобританией, может затронуть смежные кошельки в нескольких юрисдикциях. У фирм по комплаенсу мало стимулов исправлять проблему ложных срабатываний: самый безопасный вариант — блокировать все, что касается подсанкционной организации, а разбираться с апелляциями позже.
Нерешенный вопрос
Казначейство Великобритании пока не уточнило, планирует ли оно выпустить руководство о том, как пользователи могут обжаловать ошибочные метки, или может ли биржа, такая как HTX, добиться исключения из списка. Сейчас любой, кто когда-либо держал средства на HTX — даже годы назад — фактически носит цифровую алая букву, которую ни один современный инструмент комплаенса не может удалить.
