Hva sanksjonene faktisk gjør
Utpekingen navngir 18 enheter og behandler i praksis HTX som en sanksjonert bank. Ethvert britisk registrert selskap eller enkeltperson som innehar eiendeler knyttet til børsen, må nå fryse dem og rapportere beholdningen til Kontoret for gjennomføring av finansielle sanksjoner. Omfanget er bredt: etterlevelsesverktøy flagger nå enhver lommebok som noen gang har interagert med HTX – selv transaksjoner år før utpekingen, ifølge blokkjedeetterforsker ZachXBT.
Den retroaktive meringen skaper rot, hevder han. «Etterlevelsesverktøy merker i de fleste tilfeller enhver lommebok som har mottatt midler fra HTX som høyrisiko, selv om det var en legitim bruker år før sanksjonene,» skrev ZachXBT kort tid etter kunngjøringen. Resultatet: risikoscore blir meningsløse for et stort segment asiatiske detaljhandelsbrukere som brukte børsen regelmessig.
ZachXBTs kritikk: Feil mål?
Etterforskeren sammenlignet HTX med tidligere mål som Hydra og Garantex, som hadde høy konsentrasjon av ulovlig aktivitet. HTX betjener derimot en enorm asiatisk detaljhandelsbase – mange vanlige tradere. ZachXBT hevder Storbritannia overså en separat hvitvaskingsoperasjon på 1,25 milliarder dollar drevet av en reell ulovlig aktør, samtidig som de gikk etter en mainstream-børs. «Verktøyene sliter med å skille mellom aktivitet før og etter sanksjonen,» bemerket han, noe som betyr at en lommebok som tok ett uttak fra HTX i 2023 og ingenting siden, får samme røde flagg som en lommebok som i dag aktivt kanaliserer midler til Russland.
Det er foreløpig ikke mulig å reversere disse høyrisikomerkingene. Protokoller henviser til tredjepartsverktøy, og disse verktøyene har ingen mekanisme for å fjerne flagg fra en lommebok når den først er merket – selv om eieren kan bevise at transaksjonen var ren.
Hva brukerne opplever
En berørt bruker fortalte ZachXBT at lommebøker som inneholdt 99,5 % av nettoformuen deres ble fryst etter at de foretok et lite antall uttak fra HTX etter sanksjonene. Brukeren ble ikke navngitt offentlig, men historien understreker sanksjonsregimets brutale kraft. ZachXBT anbefalte å flytte midler flere hopp vekk fra enhver flagget lommebok ved hjelp av desentraliserte broer – selv om det er en kald trøst for noen som allerede er stengt ute fra sine eiendeler.
Tidspunktet er dårlig for HTXs detaljhandelsbase. Mange asiatiske brukere er avhengige av børsen for daglig handel, og en plutselig frysing av britiske kontoer kan kaskade gjennom relaterte lommebøker i flere jurisdiksjoner. Etterlevelsesfirmaer har lite insentiv til å fikse falsk-positiv-problemet: det tryggeste er å blokkere alt som berører en sanksjonert enhet og sortere ut klager senere.
Det uavklarte spørsmålet
Storbritannias finansdepartement har ennå ikke avklart om de planlegger å gi veiledning om hvordan brukere kan klage på feilaktige flagg, eller om børser som HTX kan søke om av
